Обзор нпф лукойл гарант надежность, условия, страхование

Важный материал в статье на тему: "Обзор нпф лукойл гарант надежность, условия, страхование". Если в процессе прочтения у вас возникли вопросы - задавайте их дежурному специалисту.

Содержание

Центробанк отозвал лицензии у 7 негосударственных пенсионных фондов

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

20 августа 2015 07:53

Центральный банк России аннулировал лицензии у семи негосударственных пенсионных фондов. Это АО НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия», АО НПФ «Адекта-Пенсия», НКО НПФ «Уралоборонзаводский», АО НПФ «Защита будущего», АО НПФ «Солнечное время», АО НПФ «Сберегательный Фонд Солнечный берег» и АО НПФ «Сберегательный». Теперь эти организации не имеют права заниматься работой с пенсионными накоплениями граждан, все договоры граждан с ними также считаются прекращёнными. В России клиентами этих НПФ являются почти 1,4 млн человек. В Амурской области выявлен 1 человек, который направил свои накопления в один из таких НПФ.

Средства* клиентов данных фондов до 30 октября 2015 года будут перечислены в ПФР. Он же будет выплачивать им уже назначенную накопительную пенсию. Однако, если гражданин в 2013-2014 гг. подавал заявление о переходе в другой фонд, он будет автоматически считаться его клиентом.

— В Амурской области выявлена одна женщина, жительница Благовещенска, которая выбрала один из семи не допущенных к работе НПФ. Мы с ней связались и разъяснили, что она может либо оставить свои накопления в предыдущем негосударственном фонде, либо сделать новый выбор. В последнем случае необходимо прийти в государственный пенсионный фонд по месту жительства и написать заявление, — рассказала Елена Дорофеева, начальник отдела организации и учёта процесса инвестирования Отделения ПФР по Амурской области.

На сегодняшний день 29 НПФ из более 100 работавших ранее вошли в систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений.

Это НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления», НПФ Сбербанка, НПФ «Промагрофонд», «КИТФинанс НПФ», НПФ «БУДУЩЕЕ», НПФ «Наследие», НПФ электроэнергетики, НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», НПФ «РЕГИОНФОНД», НПФ РГС, НПФ «Телеком-Союз», НПФ «СтальФонд», НПФ «Доверие», НПФ «Европейский пенсионный фонд», НПФ «Владимир», МНПФ «БОЛЬШОЙ», «Национальный НПФ», НПФ ВТБ Пенсионный фонд, НПФ УРАЛСИБ, НПФ «Райффайзен», НПФ «Социум», НПФ «Русский Стандарт», НПФ «Магнит», НПФ Согласие, Оренбургский НПФ «Доверие», НПФ «Сургутнефтегаз», НПФ «НЕФТЕГАРАНТ», МНПФ «АКВИЛОН», НПФ «Стройкомплекс». Этот список также размещён на сайте Агентства по страхованию вкладов.

С выбором варианта инвестирования своих пенсионных накоплений россиянам необходимо до 31 декабря 2015 года. В октябре в амурских учреждениях пенсионного фонда России пройдёт акция, в рамках которой все желающие смогут проверить, где находятся их накопления. Дополнительную консультацию можно получить по телефону 8(4162) 202-334.

*В ПФР будут перечислены «номинал» страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии по старости; взносы на софинансирование пенсионных накоплений; материнский капитал, направленный на накопительную часть трудовой пенсии; доход от временного размещения указанных средств Пенсионным фондом; сумма единовременной выплаты (если она установлена, но не выплачена); средства выплатного резерва и пенсионные накопления застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, сформированные на дату аннулирования лицензии.

Вниманию граждан, чьи пенсионные накопления находятся в «НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», «НПФ электроэнергетики» и «НПФ РГС»

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

30 марта 2018 16:05

Акционерное общество «НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» уведомило Пенсионный фонд России о начале своей реорганизации, путем присоединения к нему двух других негосударственных пенсионных фондов — АО «НПФ электроэнергетики» и АО «НПФ РГС». То есть из трех НПФ* будет образован один — АО «НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».

В связи с этим граждане, чьи пенсионные накопления находятся в трех вышеназванных НПФ (АО «НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», АО «НПФ электроэнергетики» и АО «НПФ РГС») при желании имеют право подать заявление о досрочном переходе из них в другой негосударственный пенсионный фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации без потери инвестиционного дохода.Если же гражданин не сообщит о своем решении поменять страховщика, то его накопительная пенсия автоматически остается в АО «НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (то есть будет формироваться в этом НПФ).

Негосударственные пенсионные фонды, находящиеся

в стадии реорганизации:

Реорганизация в форме присоединения

Дата начала реорганизации

Планируемая дата завершения реорганизации

АО «НПФ электроэнергетики»

3 квартал 2018 г.

АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»

*НПФ – негосударственный пенсионный фонд.

ДЛЯ СПРАВКИ: Страховщиком по обязательному пенсионному страхованию может выступать Пенсионный фонд Российской Федерации (ПФР) или негосударственный пенсионный фонд (НПФ), который вошел в реестр участников системы гарантирования прав застрахованных лиц и осуществляет деятельность по обязательному пенсионному страхованию. Со списком НПФ, вошедшим в систему гарантирования прав застрахованных лиц, можно ознакомиться в клиентских службах территориальных органов ПФР и на сайте Агентства по страхованию вкладов www.asv.org.ru.

Федеральным законом от 07.05.1998 №75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» предусмотрено, что НПФ может быть реорганизован путем слияния, присоединения, выделения или разделения.

Реорганизуемый НПФ направляет гражданам, заключившим с ним договоры об обязательном пенсионном страховании, уведомление о начале процедуры реорганизации. Это уведомление должно быть направлено в течение 30 рабочих дней с даты начала проведения процедуры реорганизации. Информация о НПФ, находящихся в стадии реорганизации (реорганизованных НПФ) размещена на сайте Банка России в разделе Финансовые рынки/Надзор за участниками финансовых рынков/Субъекты рынка коллективных инвестиций/Сведения о проведении реорганизации НПФ.

При реорганизации негосударственного пенсионного фонда застрахованные лица вправе осуществить переход в ПФР или в другой НПФ путем подачи заявлений о досрочном переходе из НПФ в ПФР, из одного НПФ в другой НПФ с сохранением инвестиционного дохода.

ДЛЯ СВЕДЕНИЯ: бланки заявлений о выборе страховщика по обязательному пенсионному страхованию, а также инструкции по их заполнению размещены на сайте Пенсионного фонда Российской Федерации по адресу: www.pfrf.ru.

«Эксперт РА» (RAEX) присвоил рейтинг надежности «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на уровне А++

16 марта 2015 г.

Читайте так же:  Неустойка по алиментам - как рассчитать

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» (RAEX) присвоило рейтинг надежности «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (ОАО) на уровне А++ «Исключительно высокий (наивысший) уровень надежности». Прогноз по рейтингу «стабильный». Стабильный прогноз означает высокую вероятность сохранения рейтинга на прежнем уровне в среднесрочной перспективе.

В качестве позитивных факторов аналитиками агентства были выделены высокое соотношение страхового резерва и РППО (0,11 на 30.06.2014), низкая доля в портфеле пенсионных накоплений инструментов, несущих фондовый риск (на 30.06.2014 доля акций – 3,4%) и отсутствие акций в портфеле пенсионных резервов на 30.06.2014. Также позитивное влияние на рейтинг оказали умеренно высокая доходность от инвестирования пенсионных накоплений, высокая доходность от размещения пенсионных резервов и высокий уровень надежности УК, с которыми сотрудничает фонд при размещении пенсионных средств (ключевой управляющей компанией при размещение средств пенсионных резервов фонда является ООО «Менеджмент-консалтинг», которой в январе 2015 г. был присвоен рейтинг надежности и качества услуг от «Эксперт РА» (RAEX) на уровне А+; ключевой управляющей компанией, с которой сотрудничает фонд при инвестировании средств пенсионных накоплений, является ООО «УК «Навигатор», также имеющая рейтинг надежности и качества услуг от «Эксперт РА» (RAEX) на уровне А+, подтвержденный в феврале 2015 г.).

«ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» возник в результате прохождения НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» процедуры акционирования в мае-июне 2014 года. После акционирования все обязательства НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» по обязательному пенсионному страхованию и подавляющая часть обязательств по негосударственному пенсионному обеспечению были переданы на баланс ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». В январе 2015 года ОАО стало участником системы гарантирования прав застрахованных лиц. Вступление в систему гарантирования в числе первых НПФ на рынке оказало позитивное влияние на рейтинг фонда», – считает директор по корпоративным рейтингам «Эксперт РА» (RAEX) Павел Митрофанов. Помимо этого, в качестве позитивных факторов были отмечены высокие рыночные позиции (на 30.09.2014 фонд занимал 1 место по объему пенсионных накоплений и по количеству застрахованных лиц, 7 место по объему пенсионных резервов и 8 место по количеству участников НПО), широкая клиентская база (на 30.06.2014 число застрахованных лиц по ОПС составило 2,5 млн. человек, число участников по НПО составило 226,9 тыс. человек), а также низкая доля пенсионеров по ОПС (0,16% на 30.06.2014) и НПО (30,5% на 30.06.2014).

Среди сдерживающих факторов были отмечены крайне низкий уровень диверсификации пенсионных средств по УК (концентрация на одну УК по пенсионным накоплениям составила 90%, по пенсионным резервам 95%). Также аналитики отметили отставание накопленной доходности от инвестирования пенсионных накоплений, начисленной на счета клиентов НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» до прохождения акционирования, за трехлетний период 01.01.2011-31.12.2013 отнакопленной инфляции на 3 п.п. Также к сдерживающим факторам относится высокая концентрация пенсионных средств на депозитах и счетах нескольких банков из топ-20 по объему активов.

По данным «Эксперт РА» (RAEX), на 30.09.2014 пенсионные резервы ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» составляли 20,5 млрд. рублей, пенсионные накопления – 145,6 млрд. рублей, собственные средства – 3,7 млрд. рублей.

НПФ Лукойл-гарант рейтинг надежности на 2017 год

Одно из лидирующих мест в списке негосударственных пенсионных фондов по праву занимает НПФ Лукойл-гарант, созданный в 1994 году.

Статус стабильности и надежности учреждения подтверждают достоверные рейтинги Центробанка России и авторитетных мировых агентств. На эти цифры можно и нужно ориентироваться при выборе организации, которая будет осуществлять управление личными пенсионными накоплениями.

Что регулирует Центробанк

Главный Банк России является основным регулятором работы НПФ, имеет право осуществлять проверку деятельности фондов и отзывать лицензию при обнаружении нарушений. На сегодняшний день Лукойл-гарант входит в систему сохранности пенсионных средств граждан. Полный список участников размещен на официальном сайте АСВ.

В 2014 году ЦБ провел комплексную проверку работы НПФ Лукойл-гаранта и признал безопасность инвестиционных проектов организации, а, следовательно, высокий уровень возвратности и доходности накоплений вкладчиков. Это подтверждается тем, что за все годы кризиса фондом выполнялись обязательства перед всеми своими клиентами. Финансовый запас активов-нетто оценивается совокупно в 100 млрд. рублей, а структура инвестирования на 75 % состоит из депозитов в рублях с распределением оставшейся суммы между ценными бумагами и облигациями.

Рейтинг ЦБ по данным на 2015 год:

  • По размеру пенсионных накоплений – 2 место и 210,5 млрд. руб.
  • По доходности инвестиционных проектов – 12 место и свыше 8,5 % доходности.
  • По числу застрахованных клиентов – 1 место и 3,2 млн. человек.

Рейтинг RAEX Эскперт РА и других аналитиков

Агентство Эксперт РА в течение пяти лет подряд присваивает Лукойл-гаранту индивидуальный уровень А++, что считается наивысшим показателем надежности:

  • Накопленная доходность за 2005-2014 года составила около 134 %.
  • Каждая 1000 руб. личных накопления увеличилась до 1653 руб.
  • Количество застрахованных клиентов на конец 2015 года превысило 3 млн. человек.
  • Общий объем накоплений составляет около 212 млрд. руб., доля рынка по России – около 14 %.
  • Объем уже выплаченных пенсий – 1,323 млрд. руб., а число лиц, получающих пенсию – 70 тыс. чел.

По версии HPA (Национального Рейтингового Агентства) Лукойл-гарант имеет наивысший среди ПФ рейтинг ААА, означающий максимально возможную степень безопасности пенсионных вкладов. В приведенную статистику не входят граждане, заключившие договора на ОПС в 2013 и 2014 годах.

При составлении рейтингов агентства анализируют финансовые показатели, а также оценивают уровень репутации владельцев и партнеров, структуру клиентской базы (качественную и количественную) и рациональность инвестиционных вложений.

Немного справочной информации по НПФ Лукойл-гарант

В 2014 году ОАО Лукойл-гарант было создано в ходе реорганизации способом выделения совместно с преобразованием из НО Лукойл-гарант, которая активно работала на рынке с 1994 года. Практически все права и обязанности в виде правопреемства перешли к новой организации как в области ОПС, так и большая часть в области НПО.

Фонд занимает первое место на российском рынке страхования граждан и обязательного пенсионного обеспечения. При этом доходность инвестирования средств составляет порядка 6,5 %. В сегменте НПО Лукойл-гарант входит в ТОП-10 участников с объемом пенсионных резервов в 20,9 млрд. руб.

Фонд оказывает услуги частным лицам и корпоративным клиентам, предлагая различные программы софинансирования пенсии в сфере ОПС и НПО. Реализованы специальные предложения с учетом региональных и муниципальных особенностей законодательства.

Читайте так же:  Как рассчитать количество дней отпуска

С помощью Лукойл-гаранта можно:

  • формировать будущие пенсии сотрудников;
  • удваивать добровольные взносы через софинансирование «1000 на 1000»;
  • самостоятельно определять размер негосударственной пенсии, в том числе корпоративной;
  • получать инвестиционный доход.

Высокий уровень надежности обеспечивается сбалансированной политикой инвестирования средств с размещением активов в доходных и разумных финансовых инструментах. Народный рейтинг, составленный по отзывам клиентов НПФ в блогах, располагает НПФ Лукойл-гарант на 5 месте. Аналитика показывает, что основной вопрос, который волнует вкладчиков, это безопасность вложения средств. На второе место вышла доходность инвестиций, на третьем – доля в российском рынке.

Резюмируя вышесказанное и учитывая сложную экономическую ситуацию в стране, которая сложилась на сегодняшний день из-за вынужденных мер правительства по заморозке пенсионных отчислений до конца 2016 г., заключать договора рекомендуется только с допущенными к участию в системе страхования НПФ. Дополнительно гражданам можно контролировать состояние своих счетов через личный кабинет фонда.

Очень ждем ваши отзывы, репосты и комментарии, спасибо.

Национальное Рейтинговое Агентство подтвердило рейтинг надежности ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на уровне «ААА», прогноз «стабильный»

«Национальное Рейтинговое Агентство» подтвердило рейтинг надежности ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на уровне «ААА» со стабильным прогнозом. Рейтинг был впервые присвоен Фонду 29.05.2015 г. на уровне «ААА» со стабильным прогнозом.

ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» было создано в июне 2014 года в ходе реорганизации НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (работает на рынке с 1994 года) путем выделения НПФ с одновременным его преобразованием в акционерный пенсионный фонд. К ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» перешли все права и обязанности по обязательному пенсионному страхованию и основная часть прав и обязанностей по негосударственному пенсионному обеспечению. С 2015 года Фонд входит в реестр НПФ – участников системы гарантирования прав застрахованных лиц.

Сайт Фонда в сети Интернет: www.lukoil-garant.ru

Лидирующие рыночные позиции в области обязательного пенсионного страхования и рост ключевых показателей по данному направлению, а также стабильно высокие позиции Фонда в сфере негосударственного пенсионного обеспечения являются факторами, определяющими подтверждение максимального уровня рейтинга надежности ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». Рейтинговая оценка также учитывает длительную и успешную историю работы Фонда, поддержку со стороны акционеров, высокие операционные стандарты деятельности и корпоративного управления.

Объем собственного имущества Фонда по итогам I квартала 2016 года составил 264,5 млрд рублей, размер капитала и резервов находится на уровне 3,6 млрд рублей.

Фонд ведет активную работу по развитию направления обязательного пенсионного страхования. Количество застрахованных лиц, доверивших ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» формирование накопительной пенсии, по итогам 1 квартала 2016 года превышало 2,7 млн человек. Объем пенсионных накоплений на ту же отчетную дату составил 236,8 млрд рублей. Фонд по-прежнему демонстрирует высокие показатели по размеру среднего счета ОПС клиента, который составляет порядка 87 тыс. рублей.

Негосударственное пенсионное обеспечение также является важным направлением деятельности Фонда. Объем средств пенсионных резервов Фонда по итогам I квартала 2016 года достиг 23,7 млрд рублей. Число участников системы НПО составило порядка 232 тыс. человек.

Фондом заключены договоры с семью управляющим компаниям. Фонд на постоянной основе проводит мониторинг финансового состояния и результатов деятельности УК. Инвестиционная политика сбалансирована, активы размещаются в инструменты высокого уровня надежности.

Деятельность Фонда прибыльна на протяжении всего рассматриваемого периода. По итогам 2015 года была зафиксирована чистая прибыль в размере 20 млрд рублей, что в 2,4 раза выше показателя аналогичного периода прошлого года.

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг надежности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на уровне А++

«16» сентября 2013 года

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг надежности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на уровне А++ «Исключительно высокий (наивысший) уровень надежности», прогноз «стабильный».

В качестве факторов, позитивно влияющих на рейтинг НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», агентством были выделены высокий уровень организации системы риск-менеджмента, консервативная политика инвестирования средств пенсионных накоплений (на 31.03.2013 в акции были инвестированы 0,6% пенсионных накоплений), умеренно консервативная политика размещения средств пенсионных резервов (на 31.03.2013 в паи фондов были размещены 12% пенсионных резервов, в акции – 0%) и умеренно высокая доходность от инвестирования пенсионных средств. Также аналитики отметили высокий уровень достаточности ИОУД (на 31.03.2013 соотношение ИОУД и пенсионных средств составило 20,6%), умеренно высокое соотношение страхового резерва и РППО, широкую клиентскую базу и устойчивость клиентской базы по НПО.

«С конца 2012 года фонд участвует в стратегическом партнерстве с ФК «Открытие». Реализуемыми задачами фонда, по-прежнему, являются сохранение лидерства по ОПС и усиление позиций в сегменте НПО. При этом сотрудничество ФК «Открытие» позволит фонду использовать широкие возможности финансового холдинга», — отмечает Павел Митрофанов, руководитель отдела корпоративных и инвестиционных рейтингов «Эксперт РА». Помимо этого, среди позитивных факторов аналитиками агентства были выделены широкая география деятельности, сильная рыночная позиция и высокий уровень информационной прозрачности.

К факторам, оказавшим сдерживающее влияние на рейтинговую оценку, были отнесены невозможность оценить уровень надежности крупнейшей УК (ООО «Менеджмент-консалтинг» не имеет рейтингов от «Эксперт РА» или других рейтинговых агентств) и наличие повышенных рисков, связанных со структурой размещения ИОУД.

По данным «Эксперт РА», на 31.03.2013 пенсионные резервы НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» составили 17,5 млрд руб., пенсионные накопления – 106,6 млрд руб., ИОУД – 25,8 млрд руб. По данным ФСФР, на 31.03.2013 фонд занимал 3 место по объему собственного имущества, 2 место по объему ИОУД, 1 место по объему пенсионных накоплений, 7 место по объему пенсионных резервов среди НПФ.

Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
Показать на карте

Служба внутреннего контроля

Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

© 2019 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

46 НПФ вошли в систему гарантирования прав застрахованных лиц в системе ОПС

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

01 июля 2016 14:05

В систему гарантирования прав застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию вошло 46 негосударственных пенсионных фондов, в которых сформировано 1 989,73 млрд рублей пенсионных накоплений 29,01 млн застрахованных лиц, заключивших договоры об обязательном пенсионном страховании с указанными фондами. Напомним, по состоянию на 1 января 2014 года (на дату вступления в силу Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений») в сегменте обязательного пенсионного страхования работало 89 НПФ.
Читайте так же:  Зачем снилс ребенку для чего нужен, детский сад, школа
Видео (кликните для воспроизведения).

Система гарантирования прав застрахованных лиц действует в России с 1 января 2015 года. Негосударственные пенсионные фонды, принявшие решение об участии в системе гарантирования, до 31 декабря 2015 года имели право представить в Банк России ходатайство о вынесении заключения об их соответствии требованиям к участию в системе гарантирования.

Система гарантирования создана в целях обеспечения прав и законных интересов застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации и установления ответственности всех участников рынка обязательного пенсионного страхования за сохранность средств пенсионных накоплений. Для этого в Агентстве по страхованию вкладов создан фонд гарантирования пенсионных накоплений, куда все пенсионные фонды – участники системы гарантирования, отчисляют ежегодные взносы. Из этих средств при наступлении гарантийного случая (аннулирования лицензии НПФ или недостаточности средств у страховщика на день, с которого застрахованному лицу устанавливается выплата за счет средств пенсионных накоплений и др.) Агентство по страхованию вкладов возмещает недостаток средств пенсионных накоплений. Кроме того, в системе гарантирования предусмотрено формирование резерва по обязательному пенсионному страхованию фондом – участником, для восполнения недостаточности средств пенсионных накоплений застрахованному лицу при наступлении гарантийных случаев, предусмотренных Федеральным законом № 422-ФЗ.

По состоянию на 1 июля 2016 года Банк России завершил рассмотрение поданных в установленный законом срок до 31 декабря 2015 года ходатайств негосударственных пенсионных фондов о вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в системе гарантирования. Таким образом, можно сделать вывод о завершении формирования списка фондов – участников системы гарантирования. Негосударственные пенсионные фонды, не вошедшие в систему гарантирования, лицензия которых аннулирована или в отношении которых введен запрет на деятельность по ОПС, обязаны передать пенсионные накопления застрахованных лиц в Пенсионный фонд Российской Федерации и прекратить деятельность по обязательному пенсионному страхованию. Страховщиком этих застрахованных лиц становится ПФР, а пенсионные накопления передаются для инвестирования в расширенный портфель инвестиционных бумаг государственной управляющей компании Внешэкономбанк.

В случае недостаточности средств пенсионных накоплений, передаваемых в ПФР из НПФ, не вошедших в систему гарантирования, Банк России возмещает Пенсионному фонду Российской Федерации недостающие средства до гарантируемой величины средств пенсионных накоплений (номинал страховых взносов).

Страховщиком застрахованных лиц по ОПС может быть Пенсионный фонд России или негосударственный пенсионный фонд, входящий в систему гарантирования прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования. ПФР инвестирует пенсионные накопления через государственную управляющую компанию Внешэкономбанк и частные управляющие компании.

Гражданин, формирующий пенсионные накопления в Пенсионном фонде России, может выбрать одну из управляющих компаний для инвестирования пенсионных накоплений. Смена страховщика происходит только при переходе из одного НПФ в другой, а также при переходе между Пенсионным фондом России и НПФ. При переводе пенсионных накоплений из государственной управляющей компании в частную, а также при выборе другой УК смены страховщика не происходит – им остается Пенсионный фонд России. Пользоваться правом на смену страховщика можно ежегодно. Сменить страховщика можно в следующем году (досрочный переход) или через 5 лет путем подачи заявления о переходе. Смена страховщика чаще одного раза в 5 лет может повлечь потерю инвестиционного дохода, а в случае отрицательного результата инвестирования – уменьшение средств пенсионных накоплений на сумму инвестиционного убытка (исключение составляют застрахованные лица, подавшие заявление о досрочном переходе в год пятилетней фиксации средств пенсионных накоплений текущим страховщиком).

Однако из 1,007 млн заявлений о смене страховщика, поданных в 2016 году по состоянию на 1 июня, 98% – это заявления о досрочном переходе, из которых почти 470 тыс. – о переходе из одного НПФ в другой, более 505 тыс. – о переходе из ПФР в НПФ.

Пенсионный фонд Российской Федерации обращает внимание на особенности расчета средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче текущим страховщиком новому страховщику по заявлениям о досрочном переходе, поданным застрахованными лицами в 2016 году:

С какого года

Вы формируете

пенсионные накопления

у текущего страховщика?

Потери средств пенсионных накоплений гражданина

при досрочном переходе

(при подаче заявления о досрочном переходе в 2016 году)

Положительный результат

инвестирования

Отрицательный результат

инвестирования

С 2011 года и ранее

Потеря инвестиционного дохода

за 2016 год

Потеря пенсионных накоплений на сумму убытка от инвестирования за 2016 год

C 2012 года

В период с 2013 по 2015 год

[1]

Потеря инвестиционного дохода

за 2015–2016 годы

Потеря пенсионных накоплений на сумму убытка от инвестирования за

НРА поместило в «Лист ожидания» рейтинг надежности АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на уровне «AАА.pf», прогноз «неопределенный»

«Национальное Рейтинговое Агентство» поместило рейтинг надежности АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» в «Лист ожидания» с неопределенным прогнозом. Рейтинг надежности был впервые присвоен Компании на уровне «ААА» 29.05.2015 г. Последнее рейтинговое действие датировано 30.05.2017 г., когда рейтинг был подтвержден на уровне «ААА» со стабильным прогнозом.

АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» было создано в июне 2014 года в ходе реорганизации НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (работает на рынке с 1994 года) путем выделения НПФ с одновременным его преобразованием в акционерный пенсионный фонд. К «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» перешли все права и обязанности по обязательному пенсионному страхованию и основная часть прав и обязанностей по негосударственному пенсионному обеспечению. С 2015 года Фонд входит в реестр НПФ – участников системы гарантирования прав застрахованных лиц. Фонд осуществляет деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию.

Единственным акционером Фонда является ПАО Банк «ФК Открытие». 29.08.2017 г. Банк России принял решение о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости Банка «ФК Открытие», выступая в качестве основного инвестора через Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС), гарантируя работу в нормальном режиме всех организаций Группы. Приказом Банка России от 29.11.2017 г. № ОД-3341 функции временной администрации по управлению ПАО Банк «ФК Открытие» возложены с 29.11.2017 г. на УК ФКБС.

Агентство поместило рейтинг Фонда в «Лист ожидания» на основании резкого падения финансовых показателей в III квартале 2017 г. Совокупный убыток за 9 месяцев составил около 10 млрд руб., при этом убыток III квартала ─ 14,92 млрд руб. Размер активов Фонда снизился за квартал на 5,26% до 276,79 млрд руб. Данные убытки по большей части связаны с событиями, происходившими в III квартале в банковском секторе. В настоящее время Фонд находится в тесном взаимодействии с временной администрацией единственного акционера, в том числе в части корректировки инвестиционной стратегии. Меры, проводимые Фондом, направлены на повышение эффективности управления пенсионными средствами.

Читайте так же:  Правила заключения срочного трудового договора

Агентство вернется к оценке финансового положения Фонда и произведет соответствующее рейтинговое действие с выводом рейтинга из «Листа ожидания» по итогам анализа отчетности за 2017 г.

Дата релевантного рейтингового комитета: 05 декабря 2017 г.

Ведущий рейтинговый аналитик

+7 495 122 22 55

Второй Рейтинговый аналитик

+7 495 122 22 55

Рейтинговая оценка осуществляется на основе анализа финансовой и нефинансовой информации, предоставляемой Агентству рейтингуемым лицом. В процессе анализа Агентство также использует иную информацию финансового и нефинансового характера, полученную законным способом из публичных и прочих источников, которые Агентство считает достоверными.

Дополнительная информация предоставлена на сайте www.ra-national.ru

Результаты аналитической работы Агентства, включая присвоенные рейтинги и информацию, содержащуюся в настоящем пресс-релизе, представляют собой выражение независимого мнения Агентства на дату их подготовки и не являются констатацией факта или рекомендацией о принятии каких-либо инвестиционных решений или проведении операций на рынке ценных бумаг. Агентство не несет ответственности за последствия использования содержащихся в настоящем пресс-релизе мнений и/или информации.

Агентство получает информацию из источников, являющихся, по его мнению, надежными, тем не менее не может гарантировать абсолютную точность, полноту и достоверность такой информации, поскольку не проводит аудит и не берет на себя обязанность по проведению всесторонней проверки или независимой верификации получаемой информации.

Обзор НПФ Лукойл Гарант: надежность, условия, страхование

По оценкам аналитиков агентства, НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» с высокой вероятностью обеспечит своевременное исполнение всех финансовых обязательств как текущих, так и возникающих в ходе его деятельности. Более того, даже в условиях существенных неблагоприятных изменений макроэкономических и рыночных показателей также прогнозируется исполнение Фондом всех обязательств.

Основным фактором, повлиявшим на уровень рейтинга, стало исключительно высокое соотношение ИОУД Фонда к объему пенсионных обязательств. На 1 октября 2010 года оно составляло более 61%. Это наивысший показатель среди крупных НПФ страны.

К числу других положительных факторов аналитики агентства отнесли умеренно консервативную инвестиционную политику Фонда (доля акций в портфеле пенсионных резервов не превышает 15%), а также высокое качество организации инвестиционного процесса. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» практикует закрепление в договорах доверительного управления ограничений на перечень эмитентов, чьи ценные бумаги разрешены к включению в портфель. Подобная практика снижает зависимость Фонда от качества систем риск-менеджмента управляющих компаний. «Помимо этого Фонд располагает крайне устойчивой клиентской базой по НПО – не менее 70% пенсионных резервов приходится на обязательства по пенсионным программам компаний группы «ЛУКОЙЛ», – говорит руководитель отдела корпоративных и инвестиционных рейтингов «Эксперт РА» Павел Митрофанов.

Председатель Совета НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» Александр Жирков так прокомментировал присвоение рейтинга: «Кризисные явления в экономике заставили людей думать о гарантиях на будущее. Это повлияло и на критерии оценки пенсионных фондов. Если раньше внимание обращали, прежде всего, на доходность, то сегодня самое главное – надежность и финансовая устойчивость. Консервативная инвестиционная политика позволяет нам добиваться стабильного дохода для клиентов, превышающего инфляцию, при минимальном уровне риска, поэтому высокая степень надежности стала своего рода визитной карточкой НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», и очередным подтверждением тому стало присвоение Фонду наивысшего рейтинга надежности в 5-й раз.

Рейтинг НПФ Лукойл-гарант по доходности и надёжности

Негосударственный пенсионный фонд Лукойл гарант входит в рейтинг крупнейших и надёжных фондов . В последних числах декабря 2018 года были завершены все юридические и процессуальные вопросы, которые касались переименования крупнейшего в России НПФ. Он объединил три крупнейшие организации – это «Лукойл-Гарант», «РГС» и «Электроэнергетика». В результате объединения был основан новый, самый крупный НПФ Открытие.

Какое место в рейтинге надёжности и доходности на 2019 год, занимает Лукойл-гарант сменивший название на НПФ Открытие:

На сегодня количество застрахованных лиц пенсионного фонда Открытие составило 7 млн. 450 тыс. человек и обеспечило второе место рейтинга;

Уровень пенсионных накоплений фонда приблизился к отметке 500 000 000 рублей – это 2 место. Первое занимает «Сбербанк».

Результаты оценок рейтингового агентства – относят НПФ в пятёрку самых надёжных компаний.

Доходность пенсионного фонда Лукойл-гарант

В период с 2010 по 2019 год, доходность фонда снизилась только в 2017 году и составила 5,26% годовых, однако это не повлияло на денежные и пенсионные выплаты накоплений клиентам. За это она получила статус сверх надёжной компании по системе оценивания «Эксперт РА».

Фонд сохранил лидирующее место в рейтинге самых доходных НПФ, как крупнейшая и стабильная компания. Помимо экспертных оценок, отзывы клиентов наглядно подтверждают надёжность и стабильную работу, а все вкладчики продолжают получать свои пенсионные сбережения в полном объёме.

На графике представлен общий рейтинг из шести самых крупных пенсионных фондов России, где видно, что негосударственный пенсионный фонд Лукойл гарант занимает лидирующие позиции и обгоняет по доходности «ВТБ» и «Сбербанк».

Надёжность НПФ Лукойл гарант

Выбирая компанию, которая должна будет гарантированно обеспечить ваше благосостояния после выхода на пенсию, ориентироваться нужно на рейтинг надёжности НПФ «Лукойл Гарант». Это показатель возможности финансовой организации выплачивать вам накопительную часть пенсии. Оценка компании и место в рейтинге определяет компетентное агенство.

В мае 2018 года, НПФ получил статус «ААА» по рейтингу надёжности – это высшая категория сверх надёжных и стабильных компаний. Такая оценка была впервые присвоена Лукойл Гарант ещё в 2015 г.

В этом же году фонд стал участником программы, которая гарантирует выполнение прав застрахованного лица.

Если выбираете, куда перевести накопительную часть пенсии, ориентироваться нужно на информацию размещённую на официальном сайте организации. Не стоит доверять деньги, если вы не можете найти сведения о статусе компании, гарантии и выплатах. На официальном сайте НПФ Открытие, вы можете получить всю необходимую информацию о доходности. Для этого достаточно пройти по ссылке на официальный портал фонда.

[3]

У компании НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» отменен рейтинг

У компании НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» с 1 января 2008 г. отменен ранее действующий на уровне B++ дистанционный рейтинг надежности НПФ.

Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
Показать на карте

Читайте так же:  Трудовая иммиграция в ирландию работа на краю европы

Служба внутреннего контроля

Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

© 2019 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

НПФ «Лукойл-Гарант» и его рейтинг надежности в 2018-2019 году

К концу 2017 года рейтинг надежности негосударственных организаций, оказывающих услуги по программе ОПС, вызывает особый интерес у граждан. Те, кто уже перевел свои накопления под руководство частной организации, проверяют, удачен ли был их выбор, а остальные граждане пытаются использовать последние дни для того, чтобы успеть перевести сбережения.

Обзор деятельности НПФ «Лукойл-Гарант»

К началу 2017 года в этом фонде уже стали держать свои накопления около трех миллионов человек. Этот показатель сопоставим с другим фондом – НПФ Сбербанка. При этом у «Лукойл-Гарант» неразвита агентская сеть, и имеется небольшое количество представительств в городах. Люди узнают о нем по знакомству или просматривая рейтинг надежности, где этот негосударственный фонд находится на лидирующих позициях.

Его партнерами являются многие крупные компании нашей страны, в том числе и нефтяной холдинг «Лукойл». Первыми клиентами НПФ как раз стали работники этой корпорации, которые подписали при трудоустройстве на добровольной основе договор о ведении своего пенсионного счета в «Лукойл-Гарант». Также поступили и сотрудники других организаций, которые имеют партнерские отношения с этим НПФ.

В 2015 году управляющими фондом начата работа по налаживанию партнерских отношений с крупными банками. В отделениях кредитных организаций будут открыты представительства и станет возможным пополнение своего пенсионного вклада. В настоящий момент НПФ озвучивает следующие названия банков, которые являются его прямыми партнерами:

  • «Открытие»;
  • «Уральский Банк»;
  • КБ «Ренессанс Кредит»;
  • «Траст-Банк».

Также клиентам этих коммерческих банков в 2015 сделано выгодное предложение – у них появилась возможность перевода своей накопительной части сбережений по программе ОПС в НПФ «Лукойл-Гарант» любом отделении банка партнера. При этом услуга носила исключительно добровольный характер.

Какие возможности открываются перед вкладчиками фонда

Любой вопрос, связанный с переводом накопительной части пенсионных сбережений по действующей программе ОПС, можно решить через личный кабинет сайта или консультанта, работающего при отделении банка. Каждый клиент может поучаствовать в программе софинансирования и следить за состоянием своего счета через личный кабинет.

Сайт НПФ «Лукойл-Гарант» достаточно информативен и для тех, кто только собирается заключить договор с этим фондом. Тут будущие вкладчики могут найти:

  • наиболее свежий рейтинг надежности фонда;
  • номер многоканального телефона для консультаций;
  • онлайн-линию поддержки клиентов;
  • удобный пенсионный калькулятор.

Последний необходим для того, чтобы вы могли рассчитать примерный размер пенсионных выплат с учетом перевода средств в этот фонд и на основании ваших данных:

  • стажа;
  • количества уже имеющихся средств на счету ПФР;
  • уровня заработной платы;
  • возраста.

В 2015 году для удобства пользователей в сети появилась мобильная версия сайта, которую можно загружать с небольших устройств – планшетов и смартфонов.

Доходность фонда

Рейтинг надежности складывается из многих условий. Одно из них – доходность, то есть каким образом происходит управление средствами, которые перевели люди в виде накопительной части в этот НПФ. В 2015 год фонд вступил с весьма скромными показателями по доходности. На нем сказался кризис и изменение курса валют. Доход вкладчиков составил всего 6,5%, что значительно ниже уровня инфляции. К сожалению, часть средств, находящихся на счетах, подверглась обесцениванию.

Тем не менее рейтинг надежности фонда от этого не пострадал. Эксперты признали, что политика управления финансами направлена не на получение быстрого дохода, а на пожизненное сохранение денег клиентами. Такую схему управления называют малорискованной и сбалансированной инвестиционной политикой. Управление «Лукойл-Гарант» выступает против спекулятивной игры на рынке, которая считается достаточно рискованным способом увеличения прибыли.

Рейтинг надежности

Выше мы уже упоминали, что эксперты высоко ценят деятельность этого фонда. Однако в настоящий момент высокая оценка «А++» от агентства RAEX недействительна. Высший уровень надежности НПФ получил в конце июня 2015 года, но в связи с тем, что рейтинг не был актуализирован сотрудниками фонда, эксперты отменили свое решение.

Рейтинг надежности от экспертов RAEX всегда не оставлял без внимания «Лукойл-Гарант». Ими занимались следующие места:

[2]

  • в 2002 – фонд находился на третьей строчке рейтинга;
  • в 2014 – опустился на 19 позицию.

Тем не менее в начале 2017 года Национальное рейтинговое агентство поставило фонду оценку «ААА» – показатель максимальной надежности и высший балл. Аналитики, проанализировав отчеты экспертов разных агентств, пришли к выводу, что и в настоящий момент можно поместить этот фонд в рейтинг надежности на одну из лидирующих позиций. Он выгодно выделяется среди других подобных организаций.

Видео (кликните для воспроизведения).

Политика управления НПФ не может не заслуживать уважения. Именно благодаря ей фонд ежегодно получает отличные оценки от ведущих агентств, и ежегодно попадает в список наиболее выгодных организаций для перевода накопительной части пенсии, и 2017 год не стал исключением.

Источники


  1. Чашин, А. Н. Что такое исполнительное производство и как гражданину общаться с судебным приставом / А.Н. Чашин. — М.: Дело и сервис, 2016. — 240 c.

  2. Смирнов, В. Н. Адвокатура и адвокатская деятельность / В.Н. Смирнов, А.С. Смыкалин. — М.: Проспект, Уральская государственная юридическая академия, 2015. — 320 c.

  3. Марченко, М.Н. Теория государства и права / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, Велби; Издание 2-е, 2003. — 637 c.
  4. Инструкции о подоходном налоге с физических лиц и дорожные фонды в 1993 году. — М.: СПб: Метроном, 1993. — 110 c.
  5. Косаренко Н. Н. Валютное право. Курс лекций; Wolters Kluwer — Москва, 2010. — 144 c.
Обзор нпф лукойл гарант надежность, условия, страхование
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here