Взыскание дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности в условиях кризиса. Публикация в FD.

ВЗЫСКАНИЕ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ В УСЛОВИЯХ КРИЗИСА

В условиях экономической стабильности или роста компании, как правило, не испытывают существенных трудностей при наличии у них некоторого объема просроченной дебиторской задолженности. Современное положение в экономике сложно назвать благополучным. В текущих условиях компании вынуждены оптимизировать работу с задолженностью, так как необходимо не только обслуживать свои обязательства, но делать это так, чтобы не ставить под угрозу бизнес в целом. Взыскание дебиторской задолженности и обслуживание кредиторской превратились в острую проблему.

Причины увеличения объема просроченной задолженности?

В последние годы большинство компаний активно пользовались заемными средствами. Бизнес финансировал и рефинансировал свои долги. Во время кризиса доступ к капиталам (в том числе к банковским кредитам) практически прекращен или стал существенно дороже, что привело к резкому увеличению просроченной дебиторской задолженности.

До недавнего времени нормально работающая компания, погасившая в срок свои обязательства, могла обоснованно рассчитывать на получение, как от банка, так и от контрагента, нового кредита – кредитного или товарного соответственно. Однако сегодня, когда рынки сбыта, а вместе с ними и обороты, ощутимо сократились, ситуация резко изменилась. В условиях падения спроса на продукцию и услуги многие компании не могут своевременно исполнить взятые на себя до кризиса денежные обязательства, оказываясь на грани банкротства сами и вызывая цепочку неплатежей среди своих контрагентов, которые ни сейчас, ни ранее не прибегали к заемным ресурсам.

Несколько советов как минимизировать риски возникновения дебиторской задолженности в условиях финансового кризиса. Некоторым они покажутся само собой разумеющимися вещами, но по нашему опыту, большинство компаний не используют рекомендуемые ниже инструменты.

1. Работать с возможной задолженностью необходимо на стадии заключения договора — четко фиксировать в контракте сроки, обязательства сторон и порядок взыскания задолженности, если она возникает. Рекомендуем отказаться от обязательного досудебного порядка урегулирования спора, чтобы, в случае необходимости, иметь возможность не тратить время на соблюдение формальностей. Обязательной становится процедура проверки платежной дисциплины контрагентов, впервые обратившихся за товарным кредитом, а также старых, инициировавших, например, увеличение товарного кредита. Делать это можно силами собственной службы безопасности или с помощью специализированных компаний.

[3]

2. В договорной работе активно применять обеспечительные меры (больший размер неустойки, залог любого, пусть и не самого ликвидного, имущества, поручительство бенефициаров или третьих лиц). Указанные инструменты не являются панацеей от проблемных долгов, но ощутимо сокращают их объем уже в среднесрочной перспективе.

3. После заключения договора следует осуществлять хотя бы минимальный мониторинг партнеров и быть внимательными к сигналам, свидетельствующим о возможных проблемах контрагента. Например, к изменениям в ЕГРЮЛ в связи со сменой состава участников, руководителя и адреса, о которых заранее не был предупрежден поставщик. Попытка смены региона регистрации или реорганизации дебитора – вообще однозначные основания для прекращения отгрузок и инициирования досрочного взыскания дебиторской задолженности. Право досрочно истребовать задолженность в подобных случаях следует фиксировать в договоре. Появление большого количества исков в отношении контрагента, а также активное размещение в Интернете резюме сотрудников контрагента – тревожные сигналы, требующие проведения проверки такого дебитора. Для этих целей можно использовать системы Casebook, Контур-фокус или «Электронный страж» kad.arbitr.ru

4. Следует максимально внимательно относиться к условиям о цене, выраженной в иностранной валюте. В зависимости от специфики бизнеса, рекомендуем использовать наиболее приемлемые условия, позволяющие смягчить негативные последствия валютных колебаний (указание цен в рублях; установление пороговых значений по курсу валюты независимо от официального и биржевого курсов). В ряде случаев следует пересмотреть кредитные лимиты на компании, чей бизнес во многом зависит от импорта, либо потребовать от них дополнительное обеспечение в связи с возросшими рисками дефолта по их обязательствам.

5. Быть осторожными при работе с холдинговыми структурами, особенно в сфере строительства. В текущих экономических реалиях очень часто их дочерние компании используются вовсе не для структурирования бизнеса, а для защиты материнской компании от действий кредиторов, чьи права были нарушены. В таких случаях в качестве обеспечения следует активно использовать поручительство материнской компании. Либо, как вариант, требовать заключения договора непосредственно с головной организацией, если контрагент настаивает на предоставлении ему отсрочки в оплате.

6. Если существует такая возможность, то предпочесть сотрудничество с муниципальными или государственными заказчиками. В данном случае риски неполучения или срыва сроков оплаты ниже. А в случае негативного развития событий — процент исполнения решений суда о взыскании задолженности выше, чем в случаях с частными компаниями.

7. Сократить сроки возможного судебного разбирательства путем применения третейской оговорки в договорах с контрагентами. Процедура третейского разбирательства позволяет завершить рассмотрение спора в гораздо более короткие сроки (порядка трех месяцев от подачи иска до получения исполнительного документа), чем в арбитражных судах. Во многих случаях именно длительные сроки судебных разбирательств в государственных судах не позволили нам взыскать задолженность в пользу наших партнеров.

В кризисных условиях основное правило при решении долговых проблем – оперативно реагировать на текущие события. Если оставить без внимания просроченный платеж более чем на 10 дней, дебитор может посчитать, что погашение данной конкретной задолженности не столь принципиально для кредитора.

[2]

Во многих случаях специфика бизнеса диктует схему работы, в которой присутствует длительная фаза корректного давления на клиента. Ему направляют письменные претензии о необходимости возврата долга, информируют о важной имиджевой составляющей бизнеса. К сожалению, эта схема относительно успешно работает только при благоприятной рыночной конъюнктуре и только в отношении определенной категории должников.

Выбор того или иного метода воздействия на контрагента должен быть основан на хотя бы примерном представлении о том, с каким именно должником мы имеем дело. Одни методы могут оказаться очень действенными на определенный круг должников, а в отношении других не произвести никакого эффекта. Неправильный выбор может привести к возникновению необоснованных издержек и существенному увеличению срока взыскания задолженности.

Первый и самый ценный должник – «добросовестный». С ним раньше почти никогда не возникало проблем с оплатой. В случае с таким должником опасна его потеря как важного клиента из-за проявления необоснованно жесткой позиции. Как правило, такой должник не платит лишь потому, что его финансовая политика построена на некой селекции между кредиторами и порционном направлении средств на урегулирование самых критических ситуаций. В таком случае кредитору необходимо сместить приоритеты должника так, чтобы его счета оказались на первых позициях в списке планируемых должником оплат. С ними следует вести переговоры, причем поддерживать связь непосредственно с руководящим составом или собственниками компании-должника, инициативно предлагать различные варианты реструктуризации его долга, включая дисконтирование и предоставление рассрочки в оплате.

Проводя реструктуризацию долга с таким должником, становится популярным механизм, при котором долг можно конвертировать в акции (доли) компании-должника. Такой механизм позволяет долги превратить в актив, посредством которого обеспечивается возврат задолженности. Впрочем, в условиях кризиса обмен долга на акции (доли) непопулярен – кредиторы все чаще заинтересованы в получении живых денег. Еще одним компромиссным вариантом может стать соглашение об отступном, согласно которому взамен денежного исполнения должник согласится передать кредитору имущество в виде движимого/недвижимого имущества. Однако, прежде чем соглашаться на подобную схему, необходимо оценить ликвидность предлагаемого имущества, проверить, не является ли имущество обеспечением по другим обязательствам. Особое внимание следует обратить на дебиторскую задолженность вашего должника. Если среди его должников есть компании, которые чувствуют себя лучше, чем он сам, рекомендуем забирать часть задолженности подобной «дебиторкой». Важно помнить, что обращать взыскание на дебиторскую задолженность можно и в принудительном порядке на этапе исполнения решения суда.

Второй вид должника в условиях кризиса избирает тактику «страуса»: не отвечает на телефонные звонки, игнорирует письма, постоянно меняет ответственное лицо, отвечающее за оплату. В случае, если нам удается их разыскать, то рассказывают про сложное финансовое положение и дают некие обещания. Потом вновь пропадают. В кризис у такого должника возникает огромное желание не вернуть то, что они должны. Руководствуются принципом «не мы такие, время такое». Подобное поведение было очень характерно для многих компаний в 2009-2010 годах.

В отношении этой категории должников следует прибегнуть к более жестким инструментам. Инициативное (без приглашения) проведение встречи, личное вручение требований о погашении задолженности, использование автоинформатора, затрудняющее работу компании-должника, и оперативное обращение в суд с одновременным заявлением ходатайства о применении обеспечительных мер. Плюс прямая угроза распространения информации о поведении данной компании среди участников профильного рынка. Серьезным мотиватором таких должников к погашению задолженности может оказаться сигнал правоохранительным органам об их слабой налоговой дисциплине. Можете смело угрожать подобным обращением, даже если ровным счетом ничего не знаете об отношениях должника с бюджетом. Если ваш должник – субъект малого или среднего бизнеса, угроза наверняка попадет «в яблочко». Дело в том, что во время кризиса большинство участников рынка склонны «оптимизировать» и свои обязательства перед бюджетом.

Особую роль при взыскании задолженности в кризисное время имеет оказание на должника дополнительного давления через инициирование процедуры его банкротства, в рамках которой стоит поднять вопрос о субсидиарной ответственности учредителей и/или его руководителя. Дело в том, что одним из оснований привлечения к ответственности должностных лиц компании-должника является не подача ими инициативного заявления о банкротстве собственной компании в тот момент, когда она стала соответствовать признакам банкрота. А в условиях кризиса ликвидности должники очень часто соответствуют формальным признакам банкрота, но с соответствующим заявлениями в арбитражный суд не обращаются.

Третий вид — «мошенники». К ним относятся компании-однодневки, преследующие сиюминутную выгоду и не утруждающие себя обслуживанием своих обязательств. Как правило, взыскать с такого должника что-либо практически невозможно. Основная задача поставщика – не допустить кредитования подобных компаний.

В условиях экономической нестабильности, когда есть риски банкротства должника и когда существует острая нехватка оборотных средств, большую роль приобретает возможность продажи дебиторской задолженности. Безусловно, покупатели долга сейчас пользуются сложившейся экономической ситуацией в целях снижения стоимости покупки. Но иногда для кредитора это единственный способ оперативно получить оборотные средства и исключить риски списания всего долга как безнадежного.

Резюмируя изложенное, во время кризиса компаниям придется заставить своих контрагентов соблюдать договорную дисциплину. Грамотный подход к решению задачи возврата долгов в столь непростое время дает возможность компаниям не только сохранить долю рынка, но и увеличить ее за счет ухода с рынка более слабых игроков.

Взыскание долгов. Взыскание дебиторской задолженности.

Jurist_arbitr — 19/03/2016 08/12/2016

Статья имеет своей целью разграничить исключительно практические (а не установленные законом) аспекты услуг по взысканию задолженностей по критериям их происхождения и подтвержденности доказательствами. Кроме того, будут затронуты такие важные условия как необходимость соблюдения претензионного, досудебного порядка урегулирования задолженности и возможности по фактическому исполнению судебных решений о взыскании денег.
Для корректной подачи материала по вопросу применения двух видов финансовой ответственности, необходимо раскрыть понятия «взыскание долгов» и «взыскание дебиторской задолженности». Для большинства сторон их смысл тождественен. Но для практикующих долгое время арбитражных юристов имеются различия:

• взыскание долгов на практике подразумевает под собой действия, ориентированные на возврат ранее полученных денежных средств. Например, по договору денежного займа, кредита. Т.е. на практике, долгом мы называем «чистую» обязанность по возврату денег.
• взыскание задолженности – требование кредитора об исполнении должником встречного денежного обязательства по гражданско-правовой сделке, не обязательно связанной с предоставлением кредитором денежных средств в пользование должника. Например, строительный (проектный) подряд, договор поставки, договор перевозки или транспортной экспедиции. Это более широкое понятие, включающее в себя и определение долгов.
• взыскание дебиторской задолженности – вышеуказанное требование об исполнении денежного обязательства в ответ на исполнение кредитора, подтвержденное первичными документами, т.е. по-сути признанное должником, но не исполняемое по факту.

Следует оговориться, что это наше профессиональное разграничение видов денежной ответственности, не регламентированное официально и не являющееся обязательным для других специалистов.
После такого толкования становится понятно, что взыскание долгов является больше категорией общегражданских споров, нежели коммерческих, т.е. арбитражных. Это связано с тем, что профессиональными участниками рынка предоставления денежных средств для пользования под проценты признаются кредитные организации – банки. Большей же частью потребителей долговых обязательств являются физические лица. Поэтому, эти споры рассматриваются в судах общей юрисдикции и наши юристы ими занимаются редко (в основном, для постоянных заказчиков основных услуг).
Безусловно, множество юридических лиц систематически кредитуется в банках и не всегда способны возвращать заемные средства, что также вызывает ряд споров по взысканию с них долгов. Однако, эти дела не представляют особой сложности, поскольку реально могут иметь две цели: искусственное затягивание срока возврата денег и снижение договорных или законных штрафных санкций.

Более интересную категорию дел образуют из себя требования о взыскании задолженности в арбитражных судах. Далее, по порядку, рассмотрим такие дела.

взыскание дебиторской задолженности по договору поставки, купли-продажи, контактации, энергоснабжения и других видов купли-продажи

В большинстве данных видов обязательственных отношений факт продажи разных видов материальных благ подтверждается товарными накладными, товарно-транспортными накладными, актами передачи и другими товаросопроводительными документами. Соответственно, дебиторской задолженностью является обязательство, признанное должником (получателем товара) путем подписания этих подтверждающих документов. В принципе, это одна из самых простых категорий арбитражных споров ввиду отсутствия множества сложных договорных отношений. При этом, в нашей практике были и непростые дела, даже, по договору поставки, по которым судебную перспективу однозначно определить было практически невозможно.

взыскание задолженности по договору строительного подряда (проектных и изыскательских работ)

Самая распространенная категория арбитражных судебных дел. Во всяком случае, в нашей практике. Дебиторской данную задолженность мы называем, когда подписаны акты выполненных работ (КС-2) и справки о стоимости выполненных работ (КС-3). Являются спорными, но также нами относятся к делам по дебиторке, ситуации, где акт выполненных работ не подписан заказчиком, но имеются надлежащие доказательства направления ему этого акта и ответа от заказчика не получено – односторонний акт выполненных работ.

взыскание задолженности по договору аренды – арендной платы, штрафных санкций либо обеспечительного платежа в пользу арендатора

Тут исковое требование будет признано судом обоснованным, если имеется подписанный сторонами договор аренды и акт передачи имущества от арендодателя. Следует иметь ввиду, что задолженность по арендной плате может быть взыскана не до даты расторжения договора, а до даты, которой подписан акт передачи арендованного имущества арендатором. Распространены и требования арендаторов о взыскании обеспечительного платежа по договору, удерживаемого арендодателем.

взыскание задолженности по договору возмездного оказания услуг

Факт оказания услуг подтверждается подписанным в двухстороннем порядке актом оказанных услуг. По аналогии с договором строительного подряда, к оплате может быть принят односторонний акт оказанных услуг (когда имеются доказательства его направления).

взыскание задолженности по договору перевозки

Данный вид обязательства предусматривает обязательный досудебный претензионный порядок урегулирования спора. Это значит, что арбитражный суд не примет исковое заявление, если не будет подтверждения заблаговременой отправки претензии. Факт оказания услуг по перевозке, фрахтованию подтверждается соответствующими актами, подписанными двумя сторонами.

взыскание задолженности по договору транспортной экспедиции

Тут идет речь о комплексе мероприятий, направленных на перевозку груза. Арбитражные споры по данному виду отношений дополняются еще и такими видами доказательств, как множество документов от транспортных компаний о принятии и отправке грузов.

взыскание задолженности по другим видам обязательств: агентирование, комиссия и пр.

Встречается гораздо реже, поэтому категория из них тут обобщена. Каждый конкретный спор требует отдельной проработки и досконального анализа документов.

Взыскание долгов по акту сверки взаиморасчетов

Исполнение судебного решения – фактическое взыскание долга

+7 (499) 450-27-46 Москва

консультация юриста бесплатна

Реально ли взыскать дебиторскую задолженность и ее порядок

В составе оборотных средств у каждого предприятия наряду с денежными средствами, сырьем, полуфабрикатами и другими фондами, учитывается дебиторская задолженность. Она учитывается на отдельном счете бухгалтерского учета и рассматривается как реальный актив предприятия.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 450-27-46 . Это быстро и бесплатно !

К сожалению, нередки случаи, когда дебиторская задолженность не погашается в срок, и потребуются дополнительные усилия к ее взысканию.

Первичный порядок возврата дебиторской задолженности

Бухгалтер предприятия, в функции которого входит работа с дебиторской задолженностью, обязан контролировать не только суммы, но и своевременность их погашения. Для этого используются следующие мероприятия и методы:

• Непосредственный контакт с дебитором (по телефону, электронной почте). Иногда задолженность не погашается из-за элементарной ошибки, например, перечислена на счет другого предприятия или утеряны первичные документы.
• Составление двустороннего акта сверки с указанием сумм, сроков и наименования первичных бухгалтерских документов, подтверждающих суммы долга. Благодаря такому акту происходит выявление возможных ошибок и возникает документальное подтверждение факта задолженности. В дальнейшем экземпляр такого акта может потребоваться при составлении искового заявления.
• Направление претензии должнику с указанием на необходимость оплаты задолженности. Данный документ также обязателен при судебном рассмотрении дела. К составлению претензии привлекают юридическую службу предприятия или посторонних юристов по договору об оказании услуг.

Порядок взыскания дебиторской задолженности.

Досудебные способы взыскания по согласованию

Поскольку передача иска в суд является последним вынужденным шагом и ведет к длительному разбирательству без достаточных гарантий погашения долга, предприятие может принять дополнительные меры для взыскания дебиторской задолженности.

Самый простой и эффективный способ – взаимозачет, т.е. взаимное погашение дебиторской задолженности при ее наличии. Второй способ применяется, если дебитор временно испытывает финансовые трудности, но взаимное сотрудничество продолжается и обе стороны уверены в дальнейшем благополучном решении проблем.

Как правильно взыскивать дебиторскую задолженность, смотрите в этом видео:

Для этого подписывается соглашение о рассрочке задолженности и составляется график погашения долга частями или назначается новый срок погашения. В результате сумма долга исключается из просроченной задолженности, и возобновляется контроль над поступлением средств по новым договорным срокам.

В том случае, когда дебитор находится на грани банкротства или ликвидации, возможно использование механизма в соответствии со ст. 409 ГК РФ, в которой речь идет об отступном. Так, должник в погашение своего долга может предоставить материальные ценности, имущественные права.

Данная процедура оформляется путем двустороннего договора с указанием объекта и стоимости отступного, срока его передачи, суммы погашения дебиторской задолженности и так далее.

Данный вариант возможен только при уведомлении и согласии дебитора и при условии, что в ранее заключенных договорах нет прямого запрета на передачу обязательства третьим лицам.

Принудительное взыскание без передачи в суд

К мерам принудительного взыскания без передачи дела в суд относится – удержание имущества должника в пользу кредитора. Например, покупатель товара может оставить у себя возвратную тару, товары, находящиеся на хранении или основные средства, находящиеся на территории кредитора.

В данном случае очень важно соблюсти принцип равноценности принятых мер, так как дебитор может обратиться со встречным иском и предъявить иск на сумму нанесенного ущерба, если после удержания имущества он не сможет продолжать полноценную производственную деятельность.

Судебный порядок возврата через исковое заявление

Составление искового заявления требуется значительной предварительной работы, в которую входит тщательная проверка всех первичных документов с точки зрения правильности их заполнения. Также к иску необходимо приложить акты сверки и экземпляр направленной заказным письмом претензии с подтверждением ее отправки.

Как через суд вернуть дебиторскую задолженность, расскажет то видео:

В исковом заявлении необходимо правильно указать наименование предприятия-должника с указанием его реквизитов, а также определить его подсудность (нахождение и наименование суда, к юрисдикции которого он относится. К исковому заявлению прикладывается документ об оплате гос пошлины.

[1]

После принятия иска к рассмотрению представитель истца или наемный юрист отслеживает прохождение судебного разбирательства, передачу решения в исполнительную службу и работу судебного пристава, исполняющего решения суда.

Крайние меры работы с дебиторами

Существуют ситуации, когда кредитор подозревает, что должник умышленно уклоняется от возврата долга, и возникновение не связано с ухудшением его материального положения.

В этом случае, предприятие может обратиться в суд с обвинением дебитора в мошенничестве и присвоении чужих средств. Данное обвинение должно базироваться на конкретных фактах, доказывающих, что в результате осознанных действий дебитор сделал юридически невозможным взыскание долга через суд.

Как демонстрирует судебная практика, значительная часть дел прекращается в связи с примирением сторон, т.е. существует реальный шанс погашения дебиторской задолженности в порядке примирения сторон.

Как составить иск?

В ряде случаев для взыскания задолженности привлекаются коллекторские агентства, которые обладают рядом специфических приемов для взыскания задолженности. В данном случае, необходимо только выбирать команду, которая работает в рамках закона, чтобы не попасть под встречные иски со стороны дебитора, пострадавшего от неправомочных действий.

Направление искового заявления обязательно в тех случаях, когда возникает риск пропустить сроки исковой давности, и задолженность может перейти в разряд безнадежной. Факт обращения в суд и принятие судебного решения прекращает исчисление срока исковой давности.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-27-46 (Москва)
+7 (812) 317-55-21 (Санкт-Петербург)

Взыскание дебиторской задолженности — Официальный рейтинг фирм Москвы

Место в рейтинге	Наименование компании	Общий рейтинг	Дата составления
1	Юридическая группа «МИП»	98%

07.03.2019 2 «Dentons» 80% 07.03.2019 3 Goltsblat BLP 76% 07.03.2019 4 Адвокатское бюро «Падва и партнеры» 67% 07.03.2019 5 КА «Бастион» 60%

Взыскание дебиторской задолженности — средние цены в Москве

Юрист предоставит консультацию по всем вопросам правоприменения

Юрист подготовит различные документы, связанные с взысканием дебиторской задолженности с юридических лиц

Юрист составит одно письмо, направленное на истребование долга

Юрист по взысканию дебиторской задолженностисоставит досудебную претензию, направленную на истребование долга

Участие в переговорах

Юрист примет участие в переговорах об истребовании долга или по заключению мирового соглашения, достижению согласия по иному способу удовлетворения претензий

Полное сопровождение процесса взыскания задолженности

Юридические услуги по взысканию дебиторской задолженности, представляющие из себя полный комплекс задач, от направления первого иска до зачисления средств на счет кредитора.

От 50000 рублей

Услуги юриста по взысканию дебиторской задолженности по подготовке искового заявления, без сопровождения его в суде.

Участие в процессе в мировом суде

Помощь физическим лицам о взыскании долга в мировом суде

Участие в процессе в суде общей юрисдикции

Взыскание дебиторской задолженности через суд общей юрисдикции

Участие в процессе в арбитражном суде

От 30000 рублей или в % от сумы иска

Подача кассационной и апелляционной жалобы

Взыскание дебиторской задолженности в г. Москва путем обжалования неправосудного решения суда в вышестоящих инстанциях

От 50000 рублей

Ведение судебного процесса о банкротстве

Услуги по взысканию дебиторской задолженностипутем инициации процесса банкротства должника

От 50000 рублей

Сопровождение исполнительного производства

От 10000 рублей

Возбуждение уголовного дела о мошенничестве

От 15000 рублей

Взыскание дебиторской задолженности — основные услуги

• устная консультация, оказываемая по телефону или в офисе юриста;
• письменная консультация по запросу клиента по разным вопросам правоприменительной практики;
• услуги по взысканию дебиторской задолженностина основании договора о правой помощи в полном объеме, от первых переговоров до фактического взыскания средств;
• составление досудебных претензий по фактам неисполнения должниками финансовых обязательств, направление их контрагентам, контроль за их удовлетворением;
• участие в судебных процессах по взысканию задолженностей, подача иска, подготовка доказательств, исполнение определений суда;
• инициация дела о банкротстве, в процессе взыскания дебиторской юристнаправит заявление о признании должника банкротом и полностью сопроводит процессы финансового оздоровления или конкурсного производства;
• обжалование решений суда в апелляции и кассации;
• сопровождение процесса исполнительного производства
• в случае наличия признаков мошенничества, инициация возбуждения уголовного дела по ст. 159 К РФ.

Как формировался рейтинг фирм по взысканию дебиторской задолженности

Услуги юриста по задолженностямотносятся к категории наиболее востребованных. Объемы долгов, неисполненных обязательств об оплате товаров или услуг, невозвращенных займов очень велики и иногда неисполнение обязательств контрагентами может привести к банкротству самого кредитора. Решить задачу вернуть средства поможет опытный юрист, но вопрос его выбора становится проблемой. Иногда самостоятельно определить адвоката невозможно.

Принять решение поможет рейтинг. Он составлен аналитиками на основе таких сведений как отзывы клиентов, уже прошедших трудный путь взыскания задолженности, соотношения количества выигранных и проигранных дел, опыт взаимодействия с приставами, реальными объемами полученных сумм. Все эти параметры были внимательно проанализированы и на их основе был подготовлен рейтинг. Теперь принять обоснованное решение о привлечении к своему делу того или иного специалиста будет легче.

Если в практике был опыт пользования услугами юридической фирмы и задолженность была взыскана успешно, свой отзыв, положительный или отрицательный, можно оставить в форме, расположенной внизу сайта.

Юридические меры по снижению риска возникновения дебиторской задолженности

Любой организации или предприятию приходится сталкиваться с такой неприятной необходимостью, как взыскание дебиторской задолженности. Довольно часто в качестве ответчиков выступают недобросовестные партнеры, которые задерживают перечисление средств за продукцию или услуги. Долг с каждым месяцем становится все внушительнее, контрагенты отказываются от своих обязательств в виду отсутствия денежной возможности, а тем временем сама фирма, которой должны, тоже начинает испытывать финансовые трудности.

Исключить подобные факторы призван юрист по взысканию дебиторской задолженности. Такой специалист, если он обладает достаточной квалификацией и практическим опытом, поможет устранить возможность возникновения и роста долга. Перечислим предпринимаемые им меры:

• Тщательный анализ договоров с контрагентами, проверка их на добросовестность и честность еще до начала сотрудничества;
• Внесение дополнений в договорные обязательства с целью снижения риска невыплат и компенсации убытков;
• Беспрерывный контроль над возникновением и накоплением дебиторской задолженности, своевременное ведение претензионной работы;
• Мониторинг списка контрагентов на наличие исполнительных производств, отслеживание объема долга за каждым;
• Услуги юриста по взысканию дебиторской задолженности в досудебном порядке.

Квалифицированный юрист, консультирующий предприятие, должен разъяснить, что дебиторская задолженность подразделяется на три разновидности:

• Нормальная – не несет в себе больших рисков.
• Просроченная – наступает в том случае, когда срок уплаты давно прошел, а контрагент даже не планирует выплачивать нужную сумму.
• Безнадежная – когда в качестве должника выступает предприятие-банкрот или ликвидированная организация. Такой долг взыскать весьма непросто, учитывая финансовое положение ответчика. Но нужно сказать, что хороший юрист может справиться с поставленной задачей.

Авторитетные адвокаты с большим стажем работы способны помочь в самых сложных ситуациях. Поэтому если вы столкнулись с безнадежным долгом, то следует нанять в качестве своего представителя специалиста с солидным опытом во взыскании дебиторской задолженности в Москве.

Как происходит взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц

Первый вопрос, который будет выяснять специалист, предоставляющий юридические услуги по взысканию дебиторской задолженности, срок исковой давности. По закону он составляет 3 года с того момента, в который предприятие-должник обязалось по договору оплатить продукцию или услуги. Если же он не указан, тогда юристы опираются на нормы гражданского законодательства. Исходя из судебной практики, можно сделать однозначный вывод, что довольно часто возникают трудности при определении срока исковой давности. Поэтому лучше всего для разъяснения данного вопроса обратиться к квалифицированному и знающему адвокату.

Приведем пошаговый алгоритм действий юриста, который работает по взысканию дебиторской задолженности:

• Шаг первый – составление претензии.

В этом документе специалист должен выразить недовольство своего доверителя просроченным сроком оплаты. Далее следует дождаться ответа на претензию.

• Шаг второй – подача искового заявления.

Этот шаг неизбежен, если претензия была отправлена, а ответного письма от должника так и не дождались, либо оно не устроило руководство предприятия. Как правило, иск отправляется в арбитраж, иногда возможна подача заявления в третейский суд либо суд общей юрисдикции.

• Шаг третий – участие в разбирательствах в суде.

Юристу предстоит выступить на заседаниях, защищая интересы своего доверителя. Перед этим специалист должен подготовить всю необходимую документацию и предоставить ее суду в качестве доказательства.

• Шаг четвертый –взыскание дебиторской задолженности через суд.

После вынесения судом решения в пользу истца ответчик должен погасить задолженность в кратчайшие сроки. Если этого не происходит, то юрист должен получить исполнительный лист и настаивать на взыскании долгов принудительно. Для этого полученный лист отправляется в банк ответчика или в ФССП.

Нужно заметить, что весьма действенны услуги по взысканию дебиторской задолженности в досудебном порядке. Руководству достаточно взять на переговоры с должником опытного адвоката, чтобы разобраться с возникшей проблемой. Убедительных аргументов юриста вполне хватает, чтобы предприятие нашло возможности оперативно закрыть долг, ведь ни одному бизнесмену не хочется решать дела в суде. Среди преимуществ досудебного разрешения долговых споров – сохранение дружеских партнерских отношений, отсутствие расходов на судебные разбирательства, а также экономия нервов, ресурсов и денежных средств на участие в заседаниях арбитражных инстанций.

Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц

Дебиторская задолженность — это денежная сумма, которую компании должны контрагенты.

Ее взыскание — важная процедура, от которой нередко зависит судьба бизнеса. Рост дебиторки может привести к тому, что организация сама окажется в числе должников перед налоговой, работниками, партнерами и т.д. Как получить назад свои деньги? Поговорим в нашем материале.

Способы взыскания долга

Можно выделить три основных способа взыскания:

1. Досудебная процедура

По сути, это претензионная работа — проведение переговоров с должником, составление графика платежей, заключение соглашения о реструктуризации долга, продажу задолженности коллекторам. Поэтому для начала направляется претензия с требованием вернуть долг.

1. Судебное разбирательство

Если вам не удалось договориться мирно, придется обращаться в суд. Для этого составьте исковое заявление и приложите все подтверждающие наличие задолженности бумаги, а также копии направленных должнику претензий.

Направил претензию — обратился в суд. Таков порядок взыскания дебиторки.

1. Дело о банкротстве

Если дела компании-должника совсем плохи и она проходит процедуру банкротства, важно действовать быстро. Необходимо вовремя заявить свои требования. В этом случае вас внесут в реестр кредиторов. Кроме того, вы можете сами начать процедуру банкротства, подав иск в суд.

В любом случае тянуть с возвратом своих денег не стоит. Если истечет срок давности, получить назад средства вы не сможете.

Срок взыскания дебиторской задолженности 3 года.

Просроченная дебиторская задолженность

Если контрагент не заплатил до даты, указанной в договоре, задолженность автоматически становится просроченной. Это значит, что вы вправе начислять штрафы и пени.

Просроченная дебиторская задолженность бывает двух видов:

1. сомнительная — у вас нет гарантии, что долг вернут;
2. безнадежная — долг невозможно вернуть из-за окончания срока исковой давности, ликвидации предприятия, запрета органов власти и т.д.

Дебиторская задолженность просрочена — начисляйте неустойку.

Досудебный порядок урегулирования спора

В случае с дебиторской задолженностью соблюдение досудебного порядка обязательно. Отсутствии попыток урегулировать спор мирно может стать основанием к возвращению судом искового заявления.

Если должник согласен идти на контакт, попробуйте провести переговоры. На них вы можете выяснить положение дел в организации, узнать, планирует ли компания рассчитываться с вами и в какой срок. Также можно договориться о реструктуризации долга и составлении нового графика платежей, который устроил бы обе стороны.

Проведите переговоры с должником и составьте график платежей.

Еще один способ — медиация конфликта. Урегулирование спора возьмет на себя независимый медиатор. К специалисту стоит обратиться, если отказ дебитора от выплаты сопровождается субъективными причинами — неточностями в документах, претензиями по качеству поставленного товара, выполненных работ и т.д.

Должник не хочет отдавать деньги — обратитесь к медиатору.

Однако чаще всего юрлица прибегают к направлению претензии. В ней указывается требование погасить долг, прописывается сумма штрафов. С претензией направляются документы, которые обосновывают требования и размер долга.

Письмо следует направить по адресу компании, указанному в договоре. Лучше отправить заказным письмом с уведомлением о вручении. Квитанция об отправке — это ваше доказательство мирного разрешения спора, если дело дойдет до суда.

Срок на ответ — 30 дней. Если ответа нет, можно смело подавать иск в суд.

Судебный порядок взыскания

Если должник отказывается возвращать ваши деньги или игнорирует претензии, обращайтесь в суд. На первоначальном этапе важно определить, куда необходимо подавать иск.

Чаще всего конкретный суд указывают в самом договоре. Если соглашением это не определено, то подавайте иск в арбитражный суд.

Взыскать дебиторскую задолженность можно через арбитраж.

Подготовьте исковое заявление, приложите копии претензий, договоров, подтверждающих сумму долга. Если суд вынесет решение в вашу пользу, он обяжет должника рассчитаться по всем долгам.

Если юрлицо не сделает этого добровольно, будет открыто исполнительное производство. Принудительным взысканием займутся судебные приставы.

Должник не хочет платить добровольно — долг взыщут судебные приставы.

В случае банкротства компании-должника, вы можете рассчитывать на погашение долгов. Условие — вовремя подать свои требования в рамках банкротного дела.

Долги кредиторам выплачивают из средств уставного капитала или после распродажи имущества должника. Учтите, что вам могут вернуть не все. Долги погашаются в порядке очередности.

Источники

1. 
   Скрынник, А. М. Правоведение / А.М. Скрынник. — М.: Мини Тайп, 2013. — 352 c.
2. 
   Хаин, В. Е. История и методология геологических наук / В.Е. Хаин, А.Г. Рябухин, А.А. Наймарк. — М.: Academia, 2017. — 416 c.
3. 
   Баскакова, М. А. Толковый юридический словарь для бизнесменов / М.А. Баскакова. — М.: Контракт, 2015. — 496 c.