Взыскание задолженности — основные понятия

Взыскание задолженности — основные понятия

Порой только взыскание задолженности поможет предпринимателю самому оставаться на плаву и дальше вести свою хозяйственную деятельность. Условно такой неприятный процесс, как взыскание задолженности, можно поделить на несколько равнозначных этапов:

• Направить должнику претензионное письмо, уведомляющее его об обязанности вернуть долг.
• Попытаться в досудебном порядке убедить его на возврат задолженности.
• Мощный инструмент – судебное взыскание задолженности, позволяющий кредитору сполна вернуть долг с процентами по неустойке.
• И активация процесса по исполнительному производству, направленного на прямое взыскание долга в пользу кредитора.

Правоприменительная терминология

Чтобы было понятнее дальнейшее повествование, разберемся с основными терминами, применяемые в разборе таких споров, как взыскание задолженности, и в судебных инстанциях, и в деловых переговорах между сторонами сделки, и лицами исполнительной власти:

[1]

• Направить взыскание можно только на установленные договором обязательства сторон путем получения конкретных денежных сумм или активов предприятия.
• Под обязательствами понимают общепринятые правовые нормы взаимоотношений сторон обоюдного договора – одна из них обязуется поставить товар, а другая оплатить поставку, или исполнить конкретные действия, если условия договора не исполняются той или иной стороной, с вытекающими их этого последствиями.
• Обязанности сторон могут возникнуть как из самих условий договора, так и на основе действующих законодательных норм, применительно к той или иной финансовой ситуации, сложившейся в результате заключенного сторонами договора.

Наибольшее количество притязаний возникают по следующим видам договорных обязательств:

• Договор подряда на оказание строительных услуг, изысканий либо из субподрядных отношений сторон.
• Договора поставок – в сфере купли-продажи, перевозок либо транспортировки продукции.
• Возникновение долга у предприятий муниципальной или государственной принадлежности по поставкам электроэнергии или энергетических носителей.
• Кредитная сфера – порой договора оформлены на подставных лиц, несуществующие предприятия по мошенническим сделкам.
• Арендные и субарендные отношения – невыплата причитающихся сумм порой достигает огромных значений.

По всем видам подобных договоров образовывается такой вид обогащения, как необоснованное, то есть право должника на использование вещи окончено, но он продолжает ее удерживать и получать за эти манипуляции прибыль.

Первоначальные правовые действия для взыскания задолженности

Первое, что необходимо предпринять, так это уяснить тип претензионных требований — подход может быть конструктивным, доброжелательным либо самокритичным.

Первые два вида претензии направлены на сохранение деловых связей, они имеют доброжелательную формулировку и не несут за собой жестких мер.

Самокритичная методология направлена на запугивание, в случае не совершения обязанностей по договору, например, выплату неустойки, штрафов, и такая действенная мера, как сообщение, что будет подано заявление о взыскании задолженности в судебном порядке, а это может привести дополнительно и к оплате всех издержек по суду.

Все эти превентивные методы имеют в первую очередь предупреждающий характер, то есть, в них нет прямых угроз и требований о немедленном погашении всех долгов. И получив такое предварительное уведомление, должнику стоит задуматься, а не применят ли в отношении его более серьезные действия.

Судебные разбирательства

Если добрые намерения кредитора не возымели на должника никакой ответной реакции, деньги по-прежнему не возвращаются, то остается только подать в суд на взыскание причитающихся долгов. Предлагаем примерный перечень мер для подачи исковых требований:

Важный этап – сбор финансовой информации о должнике. На этом этапе важно выяснить обо всех активах и имуществе, которое можно обратить через суд в счет долговых обязательств. И чем больше можно разыскать разного дорогостоящего имущества или активов предприятия, тем лучше будет для кредитора, но, чтобы эти доказательства можно было использовать в судебном заседании, необходимо взять из реестра юридических лиц выписки о принадлежащем ему имуществе. И только в этом случае доказательная база будет юридически обоснованной.

На следующем этапе следует сделать документированную выборку по всем долгам задолжавшего лица – это накладные отправки товаров, транспортные расходы с привязкой к должнику, кассовые выписки о выданном кредите, договора и другое, что может служить обоснованным доказательством возникновение задолженности.

Истец может попросить суд взыскать с виновника не только сумму основного долга, но и набежавшие проценты за получение прямой выгоды (необоснованное обогащение), пени за просрочку, и погашение судебных расходов возложить на плечи должника. Некоторым успешным юристам получается убедить суд и о возмещении полученного убытка истцом от невыполнения взятых на себя задолжавшим господином, поскольку отсутствие средств способствовало спада производства.

Здесь же решается вопрос о принудительном погашении суммы через службу судебных приставов по исполнительному производству, и если ответчик пытается доказать, что у него ничего нет, и он банкрот, то на помощь придут ранние финансовые изыскания и выписке об имуществе должника. Суд может наложить на него арест, и в этом случае уже ничего нельзя будет сделать – ни продать, ни заложить, ни передать на ответственное хранение. Также могут быть заблокированы все банковские счета, и это также можно отнести к обеспечительным мерам.

Взыскание задолженности через исполнительное производство

Этот этап наступает только после вынесения судом отдельного решения об открытии исполнительного судебного производства. То есть, это итоговый этап по реальному возврату долга, либо в денежном, либо в имущественном эквиваленте.

Истец обращается в службу судебного исполнения с вступившим в законную силу судебным решением, и на его основании открывается исполнительное производство. Приставы вначале высылают на имя должника уведомление о добровольном исполнении судебного решения, то есть уплаты всего назначенного судом долга. Если он не отвечает в положительном ключе, не идет на контакты, то по истечении установленного срока приставы могут начать принудительное изъятие – на адрес отправляется участковый, сотрудники исполнительной власти, привлекаются понятые и процесс, что называется, пошел.

Все имущество и активы переписываются, составляется имущественная ведомость, затем его передают на торги. И только после того, как оно будет продано, а с конечной суммы возьмут пошлину за работу органа исполнительной власти, оставшееся деньги будут переданы заимодавцу.

Взыскание дебиторской задолженности

Порой к нерадивым контрагентам приходится применять обращение на взыскание дебиторской задолженности путем обращения в исполнительные органы, то есть к другим лицам, не участникам договорных обязательств сторон. В результате юридически значимого действия вся сумма задолженности, при условии не превышения фактического долга, может быть передана третьим лицам на основании ст. 69 ч.2 ГК РФ на тех же основаниях и условиях исполнения.

Понятие дебиторской задолженности

Но и без нее не обходится ни один бизнес, это своего рода авансовое финансирование, тем самым это один из способа привлечения новых клиентов. Но дебиторская задолженность может возникнуть и по другим основаниям, например, в результате хищений, растраты, как самих денежных средств, так и имущества предприятия, возникновения недостач в товарных группах или банальной поставки некачественного сырья компаньонами производственного предприятия.

Она может быть условно подразделена:

• Краткосрочный вид (ожидание оплаты до 12 мес.).
• Долгосрочный, когда по условиям договоров оплата предусмотрена только после года заключения договоров.

Также ее можно обозначить как нормальную и просроченную задолженность. К первому виду относят:

• Долги по отгруженному или уже полученному, но не оплаченному товару и предоставленной услуги.
• Отчетные средства (например, выданные экспедитору на приобретение той или иной продукции).
• Авансовая поставка или платеж в счет будущих расчетов между участниками договорных обязательств.

• К сомнительному относят долги за уже реализованную продукцию или предоставленную услугу, по которой оплата не проведена вовремя. Но одновременно у поставщика находятся либо залоговые средства, либо поручительство от третьего лица, либо гарантия платежа от банка.
• К безнадежному можно отнести те долги, которые реально невозможно получить ни при каких обстоятельствах, например, при ликвидации должника.

• В добровольном порядке путем перечисления должником суммы, то есть возникшая дебиторка, на специальный депозит службы приставов по судебному исполнению.
• Если дебитор не согласен с взысканием, то есть он не перевел и не собирается переводить обозначенную сумму на депозитный счет службы судебного исполнения, то сумма задолженности может быть продана третьим лицам на аукционе.

Законом не предусматривается процедура наложения взыскания при следующих обстоятельствах:

• Все установленные законом сроки для наложения взыскания истекли.
• Не может возникать взыскание, если местонахождение дебитора находится в государстве, с которым Российская Федерация не заключала правовые договоры об оказании помощи.
• Компания дебитора объявлена банкротом, и уже наступила стадия ее ликвидации.
• Компания должник прекратила свое существование и ее исключили из реестра юрлиц.

Причины возникновения дебиторской задолженности

Цель любого бизнеса – получение прибыли. Но порой дебиторы, то есть контрагенты компании, кому организована поставка продукции, не уплачивают вовремя по своим долговым обязательствам. Вследствие чего и возникает задолженность на приличную сумму. Чтобы направить эти средства на развитие бизнеса или на оплату труда сотрудникам, важно правильно с ней обращаться, и применять лучше законные способы.

Но самих причин может быть достаточно, чтобы возникло основание для дебиторского долга:

• Любые договорные обязательства между компаньонами предполагают установления сроков, как поставки продукции, так и возврата за нее денежного эквивалента. Яркий пример – компания производитель уже подписала договор на отсрочку платежа, учитывая обстоятельства контрагента, но сама документация вовремя не отправлена, или по халатности сделать это забыл либо кладовщик, отвечающий за поставки, либо они с опозданием поступили в бухгалтерию компаньона, а в результате – просрочка обязательных платежей.
• Приобретатель продукции или услуги по злому умыслу или по мошеннической схеме не пытался и не пытается оплатить полученный товар или предоставленную услугу, а в иных случаях может и вовсе исчезнуть из поля зрения производителя.
• В большинстве случаев возникновения дебиторской задолженности является неплатежеспособность компаньона на данный момент. Он признает, что он должник, не предпринимает попытку скрыться от своих обязательств, и одновременно ищет доступные способы улаживания конфликтной ситуации в поисках денежных средств.

Поэтому лучший способ избежать дебиторских долгов, это тщательное изучение состоятельности клиентов, проверка его благонадежности еще до момента заключения договорных обязательств по поставке, чтобы не смогла возникнуть никакая задолженность.

Методы взыскания дебиторской задолженности

Существуют как вполне законная, или превентивная методология взыскание долга, так и нестандартные способы решения этого вопроса. Ведение постоянного мониторинга по всем долговым обязательствам приобретателей или поставщиков продукции еще до момента подписания всех обязательств – исследование платежеспособности, а в случае ее отсутствия своевременное оповещение службы юридического или экономического контроля предприятиях, выявления способов погашения. Также необходимо выявление окончания сроков исковой давности или установление момента для предъявления претензионных обоснований для возврата. То есть воспользоваться досудебной практикой урегулирования спорных моментов. Виды урегулирований:

Добровольная методология

Этот один из действенных способов вернуть свои средства от задолжавшего предприятия:

• обоюдная фиксация конечной суммы;
• договоренность оплаты по установленному графику;
• подписание дополнительных договорных обязательств об уплате пени или неустойки за каждый просроченный период;
• обговаривание возможности передачи права взыскания третьим посторонним лицам.

Все эти действия предполагают личную встречу с руководителем компании, являющейся должником, и в приватной беседе порой находятся действенные способы удовлетворения всех долговых требований.

Что касается третьего, наиболее сурового способа, то эта возможность в первую очередь должна быть предусмотрена самими договорными обязательствами, и если этот пункт отсутствует, то права требования возврата от третьих лиц будет невозможна.

Оперативная методология взыскания дебиторской задолженности

В большинстве случаев передача товаров или услуг новым, неизвестным клиентам обеспечивается залоговым имуществом или другими обеспечительными средствами, и в этом случае возникают вполне законные основания для возврата:

• право на истребование любого залогового имущества;
• передача исполнения договорных обязательств в исполнительное производство на основании заключенного, но не исполненного договора поставки;
• обращение в судебные органы для защиты своих имущественных прав;
• объявление должника банкротом, по которому часть имущества будет выступать как средство погашения задолженности;
• и наконец, использование нестандартного возврата через специальные коллекторские компании.

Чтобы суд встал на сторону должника, необходимо собрать все возникшие доказательства по долгу, привести примеры отсрочек платежей, указать на все способы, которые вы предоставили своему должнику по погашению, но он ими так и не воспользовался.

Взыскание задолженности (долгов)

Стоимость услуг по взысканию долгов

Реальное взыскание долгов — комплексная процедура, зависящая от конкретных обстоятельств, только после оценки которых можно определить предстоящие расходы на услуги юриста.
Подробнее по ценам »

Понятия долга и задолженности

В Современном экономическом словаре (издательство ИНФРА-М, 2006, авторы: Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.) долг определяется «как денежная сумма, взятая взаймы на срок на определенных условиях, подлежащая возврату. Лицо, имеющее долг, называют должником. Долговые обязательства, подлежащие погашению в первую очередь, именуют первоочередными долгами».
Задолженность определяется как «сумма финансовых обязательств, денежных долгов, подлежащая погашению, возврату в определенный срок. Если к этому сроку задолженность не погашена, то она становится просроченной».

В целом данное определение понятия задолженности верное. В отношении долга следовало бы добавить, что под долгом понимается не только денежная сумма, взятая взаймы (задолженность по договору займа или кредитному договору), но любая денежная сумма, подлежащая выплате (например, взыскание задолженности по договору подряда или оказания услуг). В этой связи долг и задолженность по сути являются синонимами.

С юридической точки зрения долг и должник могут иметь более широкое определение. Так, согласно ст. 307 Гражданского кодекса в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
Таким образом, исполнение должником своего обязательства (оказать услуги, совершить определенные действия, передать товар и т.д.) в определенной степени также является возвратом долга.

Услуги по взысканию задолженности

Мы оказываем комплексные юридические услуги по взысканию с должников задолженности по договору.

Наша цель — добиться реальной выплаты задолженности (исполнения должником своего обязательства), поэтому мы не стремимся сразу подавать заявление в суд, а пытаемся вернуть долги путем медиации и переговоров. Лишь в случае невозможности добиться возврата долга во внесудебном порядке (в том числе в претензионном порядке) мы прибегаем к последней возможности — принудительное взыскание задолженности через суд и сопровождаем процесс взыскания и на стадии исполнительного производства.

Наши специалисты проведут анализ вашей ситуации, оценят все риски и перспективы, после чего разработают стратегию возврата долгов, которая в наибольшей степени будет отвечать вашим интересам. Наша цель — ваша наибольшая экономическая выгода.

Судебное взыскание задолженности осуществляется с должников, находящихся в Санкт-Петербурге, или в иных случаях, когда компетентным судом по рассмотрению искового заявления о взыскании задолженности будет являться Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области или суды общей юрисдикции, находящиеся в Санкт-Петербурге.
Если вы хотите, чтобы именно наши юристы осуществляли взыскание долга с вашего должника, но компетентный суд находится за пределами Санкт-Петербурга, мы готовы оказать услуги по взысканию при условии возмещения расходов на дорогу.

Сказанное здесь распространяется на любые обязательства должников, которые они не исполняют по заключенным договорам.

Медиация и претензионная работа по взысканию долгов

• Взыскание долга — это всегда определенный конфликт с должником. В то же время, особенно в нынешних условиях кризиса, должники — это нередко ваши постоянные партнеры по бизнесу или друзья.
• Взыскание задолженности в суде не только усиливает конфликт, но и влечет за собой дополнительные расходы на услуги юриста.
• При желании должник может затягивать судебный процесс.
• Нередко должник, проигравший дело в суде, не возвращает долг, даже имея такую возможность, если формально у него нет денежных сбережений (счета в банке, вклада) или иного имущества, из стоимости которого судебные приставы могли бы покрыть задолженность.

Поэтому наша юридическая фирма рекомендует мирное разрешение конфликтной ситуации, чтобы реально вернуть долги и сохранить по крайней мере нейтральные отношения с должником.

При этом, переговоры по возврату долгов не следует вести в претензионном стиле, т.к. это также способствует усилению конфликта. На первом этапе мы выбираем путь медиации и посредничества. Наша задача — показать должнику, что возврат долга выгоден не только вам как кредитору, но и самому должнику, и реально взыскать задолженность, а не просто «обрадовать» вас судебным решением о понуждении должника к выплате.

Проведение переговоров по взысканию задолженности и претензионная работа в большинстве случаев возможны также с должниками, находящимися за пределами Санкт-Петербурга (удаленно).

Исковое заявление о взыскании задолженности

Если ваш должник занял принципиальную позицию и не выплачивает долг, мы все равно настоятельно рекомендуем начать процесс взыскания задолженности в досудебном порядке, как описано выше.

Только тогда, когда переговоры наших специалистов с должником не дали желаемого результата или когда по результатам анализа вашей ситуации очевидно, что в силу ряда обстоятельств оптимальный для вас способ взыскания задолженности — судебный порядок (минуя досудебную стадию), мы приступаем к взысканию долга через суд.

Взыскание задолженности через суд начинается с искового заявления. Грамотное исковое заявление о взыскании задолженности, составленное специалистом, — основа для его удовлетворения судом.

При этом процедуры взыскания долгов с граждан в судах общей юрисдикции и с юридических лиц в арбитражных судах имеют свою специфику.

Наша юридическая фирма оказывает услуги по взысканию задолженности в судебном порядке в случаях, когда спор рассматривается Арбитражным судом города Санкт-Петербурга и Ленинградской области или судом общей юрисдикции, находящимся в Санкт-Петербурге. Если суд компетентный рассматривать спор по взысканию вашего долга находится за пределами Санкт-Петербурга, то стоимость наших услуг по взысканию задолженности увеличивается, в том числе на расходы на дорогу. Вы можете узнать стоимость юридических услуг, написав нам.

[3]

Стоимость услуг по взысканию долгов

Специалисты нашей юридической фирмы индивидуально подходят к каждому делу о взыскании задолженности и с учетом всех обстоятельств разрабатывают индивидуальную стратегию взыскания долгов, поэтому приведенные цены являются ориентировочными, они могут отличаться как в меньшую, так и большую сторону.

[2]

Цена для физических лиц распространяется на случаи, когда задолженность имеет некоммерческий характер и возникла из договора между физическими лицами (долги по договору займа, по договору аренды квартиры, задолженность по алиментам и др.) или из договора между физическим лицом — взыскателем и юридическим лицом — должником.

Цена для юридических лиц распространяется на случаи, когда долг имеет коммерческий характер или возник из договора между юридическими лицами (долги по договору аренды офиса, договору оказания услуги, договору подряда, договору поставки и др.).

Юридическая услуга

Цена для физических лиц (р.)

Цена для юридических лиц (р.)

Юридическая консультация по взысканию задолженности (изучение и оценка обстоятельств и документов, разработка стратегии взыскания)

2500-3500

Досудебное взыскание задолженности (переговоры, претензионная работа)

от 5000 + стоимость юридической консультации

от 8000 + стоимость юридической консультации

Судебное взыскание задолженности (подготовка искового заявления, представительство в суде 1 инстанции) после процедуры досудебного взыскания

5000 + от 5000 за каждое заседание

от 5000 + от 6000 за каждое заседание

Судебное взыскание задолженности (подготовка искового заявления, представительство в суде 1 инстанции) без процедуры досудебного взыскания

от 15000 + от 5000 за каждое последующее заседание

от 20000 + от 6000 за каждое последующее заседание

Сопровождение процедуры взыскания задолженности на стадии исполнения судебного решения

зависит от обстоятельств дела (от 5000)

зависит от обстоятельств дела (от 6000)

Полная процедура взыскания задолженности по стандартным договорам, включающая в себя досудебное урегулирование, судебный процесс и исполнение, как правило обходится в:

35000-45000

45000-55000

Если сумма задолженности большая и с учетом ряда обстоятельств (характера задолженности) мы можем договориться, что в случае фактического взыскания задолженности с должника мы получаем процент от взысканной суммы (1-10%). Напомним также, что ваши расходы на юридические услуги по взысканию долга в судебном порядке подлежат возмещению должником.

Надлежащее исполнение договора и успешное взыскание задолженности в значительной степени зависит от юридического качества заключенного договора. Предлагаем вам ознакомиться с рядом юридических тонкостей, связанных с заключением, исполнением и расторжением договора, а также предлагаем свои юридические услуги по составлению договоров.

Топ-3 рекомендуемых статей по интеллектуальной собственности
Защита авторских прав :: Права модели и фотографа :: Природа прав на товарный знак

© Вадим Колосов, 2006-2019. Контакты фирмы
Все материалы данного сайта являются объектами авторского права (в том числе дизайн).
Запрещается копирование, распространение (в том числе путем копирования на другие сайты и ресурсы в Интернете) или любое иное использование информации и объектов без предварительного согласия правообладателя.
Прочитать весь © копирайт

Финансовый словарь

Финансовый словарь — включает наиболее часто употребляемые термины современной финансовой и банковской практики. Особое внимание уделено терминологии финансового анализа, а также финансового менеджмента. Финансовый словарь рассчитана на широкий круг читателей, работающих в разных сферах бизнеса, студентов, учащихся и преподавателей. Он окажется полезной всем, кто стремится расширить свои представления о современных финансах и желает чувствовать себя уверенно в профессиональной деловой жизни.

Для навигации по Финансовому словарю используйте алфавитное меню:

«ТРУНОВ, АЙВАР И ПАРТНЁРЫ»

Международная Юридическая фирма

основана в 2001 году

«TRUNOV, AYVAR & PARTNERS»

International Law Firm

Est. in 2001

+7(499)158-29-17

+7(499)158-85-81

+7(499)158-65-66

Взыскании задолженностей

В современной российской действительности предприниматели достаточно часто сталкиваются с проблемой принудительного взыскания задолженностей как с юридических, так и с физических лиц. Часто граждане, не имеющие опыта ведения судебных процессов, возражают, указывая, что если между контрагентами заключен договор, то проблемы взыскания долгов быть не должно, поскольку данный договор служит гарантом возврата долга. Однако, изложенная выше позиция является не совсем верной, подтверждением чему служит тот факт, что в судах появляется все больше дел о взыскании долгов, где истцами выступают юридические лица. Можно даже сказать, что взыскание задолженностей – самая распространенная категория дел в арбитражных судах. Причин возникновения долгов очень много – это и невозврат денежных средств по договорам займа, и неисполнение покупателем своих обязанностей по оплате товара, и неоплата выполненных работ или оказанных услуг.

Следует отметить, что в понятие взыскание задолженности входит не только возмещение основной суммы долга, но и выплата кредитору неустойки за несвоевременное исполнение должником своих обязательств.

В соответствии с Гражданским Кодексом РФ юридическое лицо (компания, организация) самостоятельно несет имущественную ответственность по своим обязательствам всем своим имуществом. Из указанного правила могут быть сделаны исключения, предусмотренные Гражданским Кодексом РФ либо учредительными документами юридического лица.

Неисполнение обязательств из договора, стороной которого является организация, приводит к возникновению в отношении такой организации долгового бремени. Фактическое взыскание задолженности возможно путем предъявление в службу судебных приставов исполнительного листа, выдаваемого после вступления в законную силу решения суда, подтверждающего как факт наличия долга, так и размер подлежащих взысканию сумм.

Если организация-должник представляет собой функционирующее юридическое лицо с наличием постоянного дохода, помещения, штата работников, то получить взысканные по решению суда денежные средства с такой компании для профессиональных юристов, как правило, не составит особого труда. Если компания не ведет хозяйственную деятельность, взыскание долга будет либо затруднительно, либо невозможно.

Ответственность нескольких должников перед одним кредитором может быть солидарной или субсидиарной.

В соответствии со ст.322 Гражданского кодекса РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

В соответствии со ст.399 Гражданского кодекса РФ до предъявления требований к лицу, которое в соответствии с законом, иными правовыми актами или условиями обязательства несет ответственность дополнительно к ответственности другого лица, являющегося основным должником (субсидиарную ответственность), кредитор должен предъявить требование к основному должнику.

В соответствии с Гражданским Кодексом РФ юридическое лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств.

Надо заметить, что это затратная по времени процедура, заключающаяся как в возврате основной денежной суммы, так и в привлечении должника к гражданской ответственности путем взыскания пени, неустойки и процентов за пользование чужими денежными средствами. В соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.

Взыскание задолженностей — процедура, включающая в себя несколько этапов: досудебный и судебный.

Досудебный этап по делам о взыскании долгов представляет собой попытку разрешить спор без привлечения судебных органов путем реструктуризации долга, заключения письменного соглашения о возврате долга частями, приемлемого для обеих сторон. Заключение соглашения с должником и определение графика погашения возникшей задолженности представляет собой наиболее оптимальный вариант взыскания долга, поскольку позволяет не только быстрого получить задолженность, но и уменьшить затраты по взысканию долга.

К досудебному этапу взыскания долгов относится и выставление претензии кредитором должнику. Направление претензии должнику, как правило, предшествует обращению в судебные органы с требованием о взыскании задолженности, так как согласно Гражданскому процессуальному кодексу РФ и Арбитражному процессуальному кодексу РФ в большинстве случаев при предъявлении иска в суд к исковому заявлению необходимо приложить документ, подтверждающий стремление сторон в досудебном порядке урегулировать спор.

В тексте претензии необходимо указать основание для возникновения долга, сумму долга, рассчитать проценты за пользование чужими денежными средствами в соответствии с нормами Гражданского кодекса РФ или размер штрафных санкций (пени, неустойки), указанных в договоре. Претензия направляется по юридическому адресу (или месту нахождения) должника. В претензии указывается срок на добровольное погашение задолженности должником. В случае уклонения должника от перечисления денежных средств или неполного перечисления денежных средств в указанный срок, необходимо готовить исковое заявление и предъявлять его в суд.

Началом судебного этапа взыскания долга является подготовка и предъявление искового заявления в суд.

Составление искового заявления о взыскании долга, как и составление претензии, требует не только наличия теоретических знаний в области гражданского законодательства, но и практических навыков судебного адвоката по взысканию долгов. В исковом заявлении важно верно определить правовую позицию, указать необходимые нормы действующего законодательства, приобщить все документы, являющиеся основанием для возникновения долга, точно рассчитать размер основного долга, штрафных санкций, неустойки (пени), процентов за пользование чужими денежными средствами, указать на досудебное урегулирование спора и приложить все подтверждающие наличие задолженности документы.

В гражданском судопроизводстве экземпляр искового заявления и всех приложенных к нему документов Ответчику направляет суд, поэтому, подавая документы в суд, необходимо позаботиться о том, чтобы они были поданы в должном количестве – для суда, ответчиков, третьих лиц.

В арбитражном судопроизводстве документы ответчику направляются истцом самостоятельно, а в арбитражный суд представляются документы, подтверждающие отправку истцом искового заявления и получение его ответчиком.

Перед началом судебных разбирательств рекомендуется проверить должника по открытым базам государственных органов на предмет наличия текущих судебных споров, отсутствия процедур банкротства, регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц и т.д.

Специалисты Нашей Коллегии Адвокатов имеют большой опыт ведения судебных дел, связанных с взысканием задолженностей.

Процедура взыскания задолженности включает в себя совершение следующих действий:

• правовой анализ предоставленных документов, подтверждающих возникновение и размер долга;
• досудебное урегулирование спора;
• выяснение реального финансового состояния должника;
• переговоры с должником;
• подготовка и направление должнику мотивированной претензии;
• сбор доказательств, необходимых для судебного взыскания долга;
• подготовка искового заявления о взыскании долга и представление его в суд общей юрисдикции или в арбитражный суд;
• представление интересов клиента по делу о взыскании долга в суде первой, кассационной (апелляционной), надзорной инстанциях;
• получение исполнительного листа, предъявление его к исполнению;
• представление интересов клиента на стадии исполнительного производства.

При взыскании долга могут возникнуть самые разные ситуации, требующие индивидуального рассмотрения и разрешения. Поэтому процедура взыскания долгов всегда должна иметь грамотное юридическое сопровождение. Специалисты Коллегии адвокатов «Трунов, Айвар и партнёры» города Москвы обладают обширным опытом ведения дел, связанных с взысканием долгов как с юридических, так и с физических лиц, поэтому наши клиенты всегда уверенны в положительном разрешении возникшей проблемы.

Как получить деньги с должника и может ли помочь решить проблему юрист?

Обращение в юридическую компанию позволит на гарантированно законных основаниях организовать переговоры с должником и поможет решить проблему во внесудебном порядке.

Чтобы максимально использовать возможности действующего законодательства и добиться положительного исхода дела, рекомендуется проконсультироваться со специалистом.

Самостоятельная подача искового заявления более чем в 60% случаев чревата непринятием документа судом или оставлением искового заявления без движения.

Обратившись к юристам за услугой представительства в арбитражном суде, вы сможете сэкономить личное время, получив при этом надежного защитника ваших интересов перед законом.

Своевременное обращение к адвокату поможет быстро решить практически любую юридическую проблему.

Стать должником в условиях экономического кризиса — легко, взыскать долги — сложно. Недавняя доступность разнообразных кредитов и потребительский бум со многими сыграли злую шутку. Погашение задолженности становится сложной задачей, к решению которой все чаще привлекают профессионалов.

На сегодняшний день существует множество законных способов заставить должника расплатиться. Самый мягкий — мировое соглашение. Однако порой требуется и привлечение к решению долговой проблемы коллекторских агентств, и обращение в суд. Самое главное для обеих сторон при возникновении задолженности — не терять понапрасну времени, а разобрать все возможные варианты решения возникших проблем. Внесудебные методы примерно в 70% случаев устраивают всех, так как должник обычно признает и факт наличия долга, и его сумму.

Взыскание долга с физических лиц

В обычной жизни долги часто возникают по халатности или забывчивости. Реже возникшая ситуация отражает принципиальную позицию неплательщика, считающего, что с него взыскивают завышенные суммы, или вообще отрицающего наличие долгов.

1. Взыскание долгов через суд
   Несудебные методы могут оказаться неэффективными. Для обращения в суд необходимо собрать все документы, касающиеся кредита или иного долга, а также составить грамотное исковое заявление. Если суд вынесет положительное решение, должник будет обязан выплатить сумму кредита в полном объеме, а также компенсировать все судебные издержки. При отсутствии у должника необходимой суммы, суд вправе наложить арест на его движимое и недвижимое имущество для покрытия долга. С этой целью к должнику направляется судебный пристав, который проводит опись имущества. У этой процедуры существуют разумные ограничения: например, нельзя забрать у должника квартиру, если это единственная его жилая собственность, или компьютер, если доказано, что он является средством производства. В первую очередь реализации подлежат предметы роскоши. Арестованное имущество может забрать юридическое или физическое лицо, в пользу которого взыскивается долг. Также имущество может быть выставлено на аукцион, а если его стоимость не превышает 30 000 рублей, должник вправе организовать его продажу самостоятельно, чтобы решить вопрос выплаты долга быстрее. До организации торгов должник также может найти деньги, выплатить долг и снять с имущества арест.

Взыскание долгов с юридических лиц

Должниками бывают не только физические лица. Всем известны и обратные случаи, например: компания не выплачивает заработную плату, задолжала банкам, другим кредиторам, партнерам и т.д. Или, допустим, с вас неожиданно списали крупную сумму денег за мобильную или интернет-связь, и отказываются признавать ошибку, фактически будучи вам должны. В этом случае необходимы услуги квалифицированных профессионалов, которые помогут взыскать долг с юридического лица. Лучше всего решение этого вопроса доверить адвокатам или коллекторским агентствам, которые заставляют должника вернуть долг, не преступая черту закона. Если вы частное лицо, то самостоятельно взыскать долг с какой-либо фирмы бывает достаточно сложно, а то и практически невозможно. Не стоит забывать, что в любой компании есть юридический отдел, где, как правило, работают профессионалы, намного лучше вас разбирающиеся во всех нюансах законодательства. Поэтому не тратьте свое время и силы понапрасну, противопоставьте профессиональному противнику адвоката или компанию, которая предлагает услуги взыскания долгов.

Где заказать услугу по взысканию долгов с физических и юридических лиц?

Куда же лучше всего обратиться при необходимости взыскания долга? Мы попросили адвоката Московской коллегии адвокатов «ЮрСити», кандидата юридических наук В. Б. Шакина дать комментарий на рассматриваемую тему:

«Обращение в юридическую компанию позволяет на гарантированно законных основаниях организовать переговоры с должником — физическим или юридическим лицом — и попытаться решить проблему во внесудебном порядке, что всегда является более предпочтительным решением. В случае, если этого сделать невозможно по объективным обстоятельствам, те же специалисты представят ваши интересы в суде, уже имея полную информацию по делу. Профессиональная деятельность нашей компании направлена на обеспечение защиты правовых интересов клиента в оптимальные сроки. Мы располагаем многолетним опытом успешного ведения дел в судах общей юрисдикции, в арбитражных судах, включая Верховный суд РФ. Если вы не знаете, как вернуть свои деньги, адвокаты по взысканию долгов компании «ЮрСити» займутся вашей проблемой, начиная с подготовки обоснованной письменной претензии к должнику, содержащей предложения различных вариантов погашения возникшей задолженности и предупреждения о возможности привлечения к различным видам ответственности. При необходимости мы будем представлять вас в суде, чтобы сэкономить ваше время и предотвратить затягивание процесса».

Источники

1. 
   Селиванов, Н.А. Справочник следователя; М.: Российское право, 2012. — 320 c.
2. 
   Зашляпин, Л. А. Основы теории эффективной адвокатской деятельности. Прелиминарный аспект / Л.А. Зашляпин. — М.: Издательство Уральского Университета, 2015. — 568 c.
3. 
   Зильберштейн А. А. Земельное право. Шпаргалка; РГ-Пресс — Москва, 2010. — 797 c.